产能破局之道-2025开门红-银行营销策略实战研学营

经济形势低位运行，如何推动储蓄新增？
社会财富增长乏力，如何做大非存AUM？
居民投资保本意愿强烈，如何实现个贷小微新增？
企业信贷需求乏力，如何实现对公业务发展新模式？
银保市场竞争空前激烈，如何实现保险业务增户扩面？
2025年的开门红注定是一个不平凡旺季开门红，面对复杂的宏观经济环境和内卷竞争，如何兼顾收官冲刺和蓄客备战？2025年开门红营销到底怎么打？
我们的专家团队从2004年开始为国内银行提供旺季开门红营销策略咨询服务，十九年来时刻关注银行旺季开门红的发展变化，支持数家银行取得了旺季开门红的产能大突破。今年，根据我们多年的咨询服务经验，结合当下金融业务市场的外部形势变化新特点和内部行业发展需求的新变化，我们总结规划出“2025年旺季开门红营销策略研学营”， 以全量客户经营为核心、全面业务推进为宗旨、全过程管控推动为主轴，强化三支队伍、提升三项能力，紧盯三条主线，全面营造发展氛围，推动旺季取得新发展，实现目标客户价值的持续提升，助力开门红竞赛目标的圆满实现。
2025年旺季开门红营销策略实战研学营，我们将在杭州举办，诚邀您的参与!

◆ 研学营收获：
收益1：通过研判，洞察2025年旺季开门红面临的内外部形势
收益2：通过解锁，掌握2025年零售及财富业务开门红整体攻略
收益3：通过学习，赋能2025年公司业务拓展的“四锁”营销之道
收益4：通过案例，创新2025年普惠金融开门红实战策略
收益5：通过创新，加大2025年开门红的线上企微营销助力
收益6：通过启迪，激发 2025年旺季开门红营销场景的创新
收益7：通过汲取，集结2025年旺季开门红更多的银行案例
……

◆ 主讲老师

卞维林老师 2025年银行零售及财富业务开门红整体攻略
◇ 东方数字普惠金融研究院理事长
◇ 《BanK 4.0》主审及版权课主讲专家
◇ 《数字化进行时》编审
◇ 《培训》杂志专家委员、《产能之道》主编
◇ 2008年“中国十大营销管理专家”
◇ 2013年“和谐中国 服务新时代年度领军人物”
◇ 清华大学、浙江大学、南京大学、中山大学企业管理高级研修班特邀讲师
◇ 卞老师及团队辅导浙江某银行2023年旺季营销开门红B类行第一名
◇ 曾担任：中国银行、建设银行、农业银行、邮政/邮储集团/总行、招商银行、中信银行、中原银行、湖南银行总行等多家国有、股份制及城商行总行零售业务转型发展首席咨询顾问，提供零售业务转型网点效能提升、银行网点销售化转型、银行网点营销竞争力提升、银行网点产能提升等营销咨询培训服务。

肖宁渊老师 银行普惠金融开门红实战策略
◇ 中国金融营销研究院院长
◇ 中国培训发展联盟创始人之一
◇ 专注银行业绩增长与效能提升研究超过十六年
◇ 丰富的复杂的银行案例培训辅导经验
◇ 专注银行高管、管理层、财富经理、客户经理的培训辅导
◇ 专注银行业绩增长与效能提升
◇ 辅导浙江多家银行旺季营销开门红获奖、其中多次辅导获旺季营销开门红A类行第一名
◇ 截止2024年10月，与浙江农信系统的杭州联合银行、萧山农商银行、瑞丰银行、台州路桥农商银行、临海农商银行、三门农商银行、玉环农商银行、温岭农商银行、江山农商银行、上虞农商银行、诸暨农商银行、宁波鄞州银行、慈溪农商银行、余姚农商银行、北仑农商银行、永嘉农商行、瓯海农商行等农商银行在数字化为基础，进行对公及小微业务精准营销辅导咨询项目……

祁思齐老师 开门红期间银行中大型企业公司业务拓展之“四锁”营销
曾任：某股份制龙头商业银行|对公产品经理、培训科科长
√ 擅长对公业务，是银行项目建设的“能工巧匠”
→ 兴业总行企金项目导师讲师、行动学习促动师
→ 中国银行多家分行对公业务标准化建设项目主导老师
→ 建行、农行对公业务转型下沉、公私联动营销辅导老师
√ 擅长实战营销，是银行业务发展的“业绩推手”
→ 兴业银行总行、深圳、杭州等多家分行营销教练
→ 建行广东、北京、山东分行对公沙盘训练营教练
→ 西安银行、重庆农商行总行对公业务发展顾问、业绩教练

李薇跏老师 《线上无边，经营有道》-- 解码企微如何助力银行开门红
◇ 企业微信官方认证讲师
◇ 首位国家人社部“私域运营师”授证培训专家
◇ 复旦大学管理学院线上营销导师
◇ 得到新商学、中欧商学院
◇ 张琦标杆商学导师
◇ 1亿+曝光活动操盘手
◇ 擅长银行培训及线上下一体化客户体验提升，擅长高净值群体转化
【平安银行】咨询&陪跑 | 中长尾客群的线上激活及转化（南区10个分行）；【宁波银行】培训| 增额终身寿在四个私域场景中的转化率提升（总行）；【泰隆银行】培训｜企业微信从0到1搭建及如何赋能经营户场景（总行 + 金华分行）；【招商银行】培训 | 网点客群经营活动策划与实施（济南分行）……

◆ 研学营11月15-16日安排：

时 段	课 程 内 容
第一天上午 卞维林老师9:00-12:00	主题：2025年银行零售及财富业务开门红整体攻略 第一部分：2024-2025旺季开门红面临的内外部形势分析 宏观经济形势与重要金融政策对银行业务推动的影响 近年来旺季开门红工作遇到的瓶颈 各类旺季开门红营销方式与客户特征分析 旺季开门红营销推动的关键点分析 第二部分：旺季开门红营销指导思想及总体策略 2024-2025旺季开门红营销指导思想 2024-2025旺季开门红营销策略 第三部分：财富客户管理与旺季开门红 财富客户稳存增收是旺季开门红成功的关键 财富客户管理体系助力旺季开门红营销实施路径
12:00-13:30	午 餐
第一天下午 李薇跏老师 14:00-15:30	主题：《线上无边，经营有道》解码企微如何助力银行开门红 第四部分：银行数字化客群经营的趋势 1. 数字化运营，零售银行势在必行。数字化运营增长，核心是客户数字化。 2. 核心是商机的标签化，重塑业务增长。 3. 企业微信的三大法宝，以及本质是内容+触达 4. 内容营销的核心是：懂人性、有人味、说人话
15:30-15：45	茶歇
第一天下午 李薇跏老师 15:45-17:00	第五部分：银行数字化经营的四个阶段 1. 人才模型搭建期 2. 营销工具推广期 3. 精细化客群运营期 4. 创新期 第六部分：开门红案例分享 1. 某农商行线上线下一体化运营银发客群，带来70亿AUM资产提升 2. 某股份制银行，利用人设打造+标签+精准内容带来1.4亿元的破冰收入
第二天上午 肖宁渊老师9:00-12:00	主题：2025普惠业务开门红营销实务 第七部分：经济新形势下的普惠业务应对策略 大行下沉、你往哪里沉？很多银行沉到“坑”里去！ 本地化银行的差异化竞争策略 做小做散做强的敏捷利率定价策略 普惠业务发展应对策略（案例分享） 第八部分：总行敏捷性管理与信贷投放开门红 1、如何提升总行敏捷性与部门执行力。 2、如何提升支行敏捷性与执行力。 3、信贷流程创新-预授信机制的实践与运用。 4、存量数据价值化、精细化管理能力提升（客户筛选、梳理、提取、分配、匹配、分层、分析、精准运用、过程管理闭环的能力急需提升）+指标与考核精细化、信贷投放需要差异化特色经营（客群差异化）。 5、网格深度经营能力提升行动2.0. 6、开门红绩效一张纸，让绩效考核价值最大化。 7、员工奋斗意识培养与领导力塑造。
第二天下午 祁思齐老师14:00-17:00	第九部分：公司业务开门红之“四锁”营销 1、锁定产业链：三级生态，二级结算，一级挂图 案例：某品牌新能源汽车电池配套专精特新企业综合授信和配套存款 2、锁定三道流：三道流挂图分析，需求矩阵 案例：大型传统行业企业业务流、资金流，商机流挂图分析与营销策略 3、锁定决策链：决策链打通+谈判策略 案例1：某行通过决策链分析找到突破口，通过谈判获得客户置换他行流贷2000万+银承800万 案例2：某行拜访陌生高科技企业，打通财务到股东全链条，最终通过谈判引导落地800万美元定期，银承3000万 4、锁定价值链：综合价值链方案 案例1：国有行某分行帮助零售企业转换商业模式保留授信，拓展结算，增加资金沉淀 案例2：某行拜访深圳教育企业，通过文化，资源整合开发高质量学校综合项目