当今的经济形势下，金融机构对优质客户的竞争成为同业的焦点，同时客户需求的日益
多元化、综合化和个性化，为银行业创造了机遇又提出了挑战。为了服务好更多客户，
现有的理财经理队伍尚需在理财规划专业中不断学习，使其银行服务队伍在转型中综合
素质得到尽快提高。
课程对象：金融机构银行理财顾问及客户经理
课程大纲
一、资产（理财）规划与投资关系
1、为什么人生要有规划？
2、什么是资产（理财）规划？
3、资产（理财）规划作用、意义
4、投资与资产管理的区别
二、家庭理财规划书制作的流程
1、财务目标设立时的重点
2、收集之财务资料
基本资料收集
现有投资属性
可承受风险属性
4、财务专题问卷
5、家庭自我检视
去哪里？在哪里？如何去？
6、了解家庭财务状况
财务分析诊断与评估能力 家庭财务报表分析
三、理财规划比例计算
[财富健康指数]分析诊断
1、各种规划量化----数据
2、货币的时间价值
四、家庭理财深度分析
（一）、安全保障规划
风险管理—人身风险规划
人身保险规划重点
（二）、子女教育金规划
教育金规划应考虑的因素
（三）子女教育金测算表
（四）、退休目标规划
退休规划需考虑的因素
（五）其他理财目标
购房、换房理财目标
购车、换车理财目标
五、案例讲解
1、家庭理财目标
2、家庭财务状况
3、风险承受力测试
4、家庭财务隐患
5、家庭财务分析
六、理财规划建议书
1、准备～保险规划
2、准备～ 养老规划
3、准备～子女教育规划
4、准备～购车换车规划
5、准备～购房换房规划
6、准备～ 投资规划
七、理财规划实施方案及客户追踪技巧
