《商业银行全面风险管控》提纲
第一讲商业银行面临的风险种类
一、信用风险
二、市场风险
三、操作风险
四、流动性风险
五、国家风险
六、声誉风险
七、法律风险
八、战略风险
链接：我国商业银行信用风险管理体系
▲本讲互动与答疑
第二讲商业银行信用风险管控
一、内部评级体系的治理结构
二、非零售风险暴露内部评级体系的设计
三、非零售风险暴露内部评级体系的设计
四、内部评级流程
二、非零售风险暴露内部评级体系的设计
三、非零售风险暴露内部评级体系的设计
四、内部评级流程
五、资产风险权重的应用
六、表外项目信用转换系数的应用
七、权重法下合格信用风险缓释工具的应用
八、内部评级体系验证
九、内部评级应用
八、内部评级体系验证
九、内部评级应用
案例 银行操作风险管理：自查理财旁氏骗局
▲本讲互动与答疑
第三讲商业银行市场风险管控
一、市场风险管理体系
二、董事会和高级管理层的监控
三、市场风险管理政策和程序
四、 市场风险的识别、计量、监测和控制
五、内部控制和外部审计
六、市场风险资本
七、 市场风险监管
案例贷款风险分类案例分析
▲本讲互动与答疑
第四讲商业银行操作风险管控
一、操作风险的概念、分类与特征
二、操作风险应对措施13条
三、操作风险考核指标
四、柜面业务操作风险的特点及其表现形式
五、商业银行柜面业务操作风险成因分析
六、商业银行柜面业务操作风险防范对策及有效措施
案例借款单位和担保单位不具备借款和担保资格
▲本讲互动与答疑
第五讲信贷法律风险管控
一、信贷业务相关的法律制度
二、信贷业务的法律风险管控
三、不良资产的清收和处置法律方法
▲本讲互动与答疑
第六讲信贷业务风险识别与管控
一、各信贷业务的风险识别与管控
二、公司信贷的财务风险识别与管控
▲本讲互动与答疑
第七讲 商业银行实现全面风险管控的路径
一、强化一个理念——全面风险管控
二、防范三大风险——信用风险、市场风险、操作风险
三、抓好四个建设
▲本讲互动与答疑
第八讲 案例分析
案例一抵押物重复抵押，导致一方抵押无效
案例二银行异地融资潜在风险不容忽视
案例三汇丰银行的风险管理体系
第九讲 全面互动答疑与课程总结
时长：0.5~１天
编制与讲解：屠建清
