课程背景：
20-21年基金销量火爆，市场上爆款基金频出，含权理财资金入市，助力市场进一步走高，吸引更多资金入场，2022年市场发生较大回撤，作为投资者应该如何认知、如何思考？在加大权益市场投资的同时，如何把握投资机遇将非常重要。同时，2021年底资管新规落地，同时债券市场出现大面积回撤，对投资者而言，需要如何思考与抉择。当前政府赤字率及宏观负债率持续高位，债市承压，固收类理财到底何去何从？由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？当前售后压力巨大，客户维护难度也持续拉升，对于小白客户、似懂非懂的客户、专业型客户，维护人员到底应该以何种角色进行经营，客户到底应该如何区分类别，此方案是通过玄明老师直面超过10000+位客户交流写成，适用于客户经营管理者。
同时，投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，了解最新时事，关注最新政策，把握当前投资机遇。
课程收益：
释放一线人员维护压力，传递专业机构讯息与分析，让客户（投资者）了解目前市场（权益市场、债券市场、外汇市场、黄金市场）走势情况及目前市场的基本面、政策面、经济面、资金面、技术面、消息面因素，有效参与投资，有效管理投资者资产，让理财经理的角色定位为陪伴客户共同成长！
授课对象：一线行长、客户经理、产品经理、理财经理及营销人员
授课方式：理论培训、案例教学、现场演练、工具演示、实战研讨
课程大纲：
一、权益基金（含权理财）销售存续管理
1.思考：我们以前是怎么销售基金的？基金任务是怎么完成的？
2.利益诱惑与关系驱动后遗症
3.2022年：同业理财经理转换基金操作启示
4.权益市场是不是真的好？
5.投资最重要的是差价！买在底部+卖在顶部
6.由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池
7.金融系统不断暴雷，大量信托资金不能正常兑付。房地产流动性出问题，房地产不断暴雷。是不是进入了金融暴雷期？风险持续爆发的阶段
8.高效统筹疫情防控和经济社会发展工作，坚持动态清零。特别是要从政治上看、算政治账
9.疫情带来的预期转弱和需求收缩
10.A股绝望指数再度高达100%，显示市场情绪极度悲观，11-12月大事件
11.中美经济周期一个向上一个向下，风景这边独好短期很难！
12.到底未来怎么投资：中国式现代化是宏伟发展蓝图：经济双循环的必要性
13.五种层次，不同的决策框架，投资者怎么抉择？
14.基金存续管理4步骤
15.关于存续管理建议的9大建议
1)真正的存续服务是做在销售之前的，包括了信任的建立
2)销售前要做好KYC，充分了解客户的资金情况和风险偏好，不仅客户要选产品,你也要选择客户，合适的产品要卖给合适的人
3)务必反复地、充分地进行风险提示
4)做好客户的期望值管理
5)尽可能推荐靠谱的头部管理人
6)加强对各个管理人风格的了解与学习，跟客户讲解清楚
7)尽可能让客户做好持有三年以上的准备
8)保持对客户产品的关注，及时给予调仓或止盈的建议
9)核心客户不妨花点心思定期做存续报告
异议处理之话术探讨
1)客户问市场未来会涨吧？
2)客户看到产品回撤大，已经不相信理财经理
3)客户说这个基金自从买过就没回来过
4)转换基金，客户询问保证换新的更好吗？
5)客户说都是相信你才买了这个产品，现在赔了这么多怎么办？
6)客户说在你们银行买的理财怎么也是赔钱的
如何让浮亏客户变得更有粘性？
不同客户分类于理财经理角色思考
基金（含权理财）下跌以后到底要做什么？
1)转换
2)等待
二、如何参与中国股市成长与投资者资产有效管理
1.真的等就是对的吗？客户买入1元新基金，跌到2毛钱，等了7年浮亏35%，定投却赚45%，买的时间不重要，卖的时间很重要
2.有银行客户1元买入新基金已经涨到13块
3.好基金历史上也经历过大的回撤，拿的久才能赚大钱，过去5年月线正收益只有10个月，其他50个月均为震荡市及下跌市
4.投资案例分析基金赚钱，基民不赚钱到底为何？
5.历经股灾，中美贸易战，新冠疫情，股票型基金仍然打败大盘获得 7 连胜
6.两个最高点买入，炒股还亏在半山腰，基金依然赚！2015年以来专业经理人至少84%以上都已扭亏为盈
7.低迷期买基金，极大概率正收益，平均年化超社保
8.别在不该止损的时候止损！
9.中国证券（A 股）市场到底是不是零和博弈？
10.通过社保基金投资效果思考期望回报与波动率，确定合适股债组合
11.历史上牛市行业估值结构“先分化，后均衡”，从估值角度思考投资性价比
12.长期投资最大的风险是什么？[赤子、债务、违约、通胀、人口、逆全球化、环境破坏、中美脱钩、国际局势···]
13.3000点到底还要不要买基金？
14.牛熊总在周期中，基金投资的忠告与建议：均衡配置，长期投资7大建议
15.具体基金分析
三、重点产品的处理策略与亏损客户处理应对
1.客户分类
2.产品跟进
3.资产监视
（资产检视表制作与组合营销>资产检视表对比观察维度>资产检视表使用心得>资产检视表监视要点）
4.异议处理
5.话术研讨
四、含权理财产品销售存续管理
1.买固收类理财很好，债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭
2.当前经济环境内忧外患，十年期国债收益率下滑，债券资本利得继续获利，继续投资债券类理财产品依然是益处多多？
3.净值化理财的核心投资标的选择
4.理财客户为什么对收益不满
5.中国理财底层资产历史走势与5次债灾带来的警示与作用
6.理财产品风险收益来源与业绩表现
7.理财的杠杆配置与持有结构
8.信贷周期之明斯基时刻
9.本次债市调整会带来理财产品发生回撤吗？
10.从10年期国债收益率来看债市投资机会
11.不同经济政策下的债券市场分析”货币+信用”组合状态与债市较优投资策略关系
12.如何理解净值化理财与债券基金收益变化
13.债券核心逻辑与影响因素
14.债券打底，权益增强，权益市场机构化趋势与走势研判分析
15.权益市场=景气+资金+政策+信心
16.权益投资分析的七大维度
17.不同市场分析的策略应用
18.底部特征与顶部信号？
19.如何做技术分析，在未来是否可以通过及时分析逃顶
20.投资的景气循环理论
21.中国证券（A 股）市场到底是不是零和博弈？
22.净值化理财=组合设计：根据期望回报和波动率，确定合适的战略资产配置比例（SAA）
组合构建七步骤
①设计组合——第一步：明确自己的投资目标以及可承受的风险
②设计组合——第二步：测算潜在最大跌幅
③设计组合——第三步：选择构成投资组合的底层资产
④设计组合——第四步：预期年化收益率测算
⑤设计组合——第五步：优化权重参数，确定组合内权益比例
⑥设计组合——第六步：持续完善自己的产品池
⑦设计组合——第七步：遵守投资纪律，定期再平衡
23.净值化产品分析：产品六看原则
①一看“发行人”与“管理人”
②二看“投资范围”，确定产品类型, 获取风险收益的初体验
③三看“投资策略”，评估产品风险与收益波动
④四看“业绩基准”
⑤五看“收费方式”
⑥六看“历史业绩”，确认先前判断，增加营销卖点
24.理财产品在大类资产中压舱石作用
25.含权类标的投资后，客户最担心的事
26.理财子公司业务发展：产品趋同，资管实力决定核心竞争力
27.利益诱惑与关系驱动后遗症
28.产品案例：含权理财分析
29.资管新规下的理财鉴诊思路与售后服务执行
30.异议处理之话术探讨
①客户对老理财的印象
②资管新规：理财的保本保息时代结束、客观看待收益与风险的关系
③客户：为什么净值有波动？
④客户：以前的理财产品比较好,现在的不确定！
⑤客户：执意要把未达到收益或者浮亏的理财赎回，转去其他银行做3年期存款
⑥客户：净值理财波动太大风险很高(担心亏钱)怎么办？
⑦客户：我为什么要买固收＋？
⑧客户：净值化理财根本都是骗人的，不但不会赚钱，有的还亏钱
⑨客户：客户担心换仓后会由浮亏变实亏
⑩客户：目前亏损的都是银行的客户经理推介的,我己不相信银行客户经理了，怎么办？善用（9：1配置法）
⑪当前已经浮亏，怎么办？
⑫客户询问说，你能保证换到另外的产品一定会比较好吗，怎么办？
⑬客户说现在市场都不太好,我好久都没有关注了，怎么办？
31.匡算客户心理的收益率预期
32.依据匡算客户的收益及风险目标推荐合适的产品
33.案例:测算客户可以承受的最大波动率和最大回撤
34.投资者服务模型3步工作法
35.投资被套了怎么办？如何帮助客户解套
36.案例演示被套产品解套策略
37.不同投资者的风险警示
38.资管新规下理财经理的转型
39.理财经理转型究竟转什么
40.展望未来——投资顾问的三位一体能力
41.这是净值化的机会，这更是投顾的机会
42.财富管理行业发展趋势：让客户的资产留在平台，并与平台相伴共生
43.投顾的四步工作法
44.投顾工作的日常
45.如何提升客户的投资体验,是不是赚钱越多越好？
46.事前承诺售后服务的执行方法
47.为什么解读市场信息对理财经理的工作很重要
48.如何获取和甄别信息
49.大量数据分析和图表分析一定会有投资建议
50.理财经理的研究工具——免费的方法
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