课程背景：
与此同时，中国进一步放宽外资市场准入条件，同事取消金融机构外资股比限制，金融供给侧改革不断深化。中国私人银行将在挑战和压力走上迅速转型升级之路，专业创造价值再也不是一句口号。
公私联动需要解决的三个问题：第一、公私联动是否有助于，通过私行维护公司客户？第二、公私联动到底谁负责统筹安排，大概坚持多久见效？第三、公私联动的客户在哪里，办法在哪里，人员在哪里，措施在哪里？
笔者在7年前执业网点是社区密集型支行，以周边6公里客户为主要经营目标，后期通过行内调整赴企业密集型支行，“挽救”零售和私行业务。通过研究总结协同公司业务，成功发行企业债券、代发上市公司股权、协同促成公司授信、完成信托发行和销售等，总结出一整套公私联动方法。其中，不乏私董会、拟增名单、制度化内部推动及风水易经等高净值客户必学谈资等。综上，研发此课程，截至本课纲发稿，尚无同业先例，旨在高效达成公私联动，免受其困惑，成功实习自我突破，打通“任督二脉”。
课程对象：总分行私行中心负责人、投资顾问、分支行个人金融及财富管理中心负责人、私人银行部贵宾理财经理，以及其他对公私联动开发感兴趣的资深人士。
课程大纲：
一、财富管理业务转型&公私联动现状
1.科学发展财富管理和同业转型思路
1.1矛盾1：净息差增速持续缩减与股东日益增长的利润预期之间的矛
1.2矛盾2：零售固有经营模式与职业化、标准化、高产能化之间的矛盾
1.矛盾3：信息爆炸时代与日俱增的专业认知与团队专业化不足间矛盾
2.未来发展趋势和目前同业转型成效
2.1财私银行客户领跑财富管理行业
2.2公私联动协同领跑财富管理转型
2.3一专多能素质助推公私联动产能
3.目前公私联动和财富管理协同现状
3.1中信银行采取的举措
3.2招商银行采取的举措
3.3农业银行采取的举措
二、公私联动工作的组织分工-私行化
1.公私联动专项小组的组织分工图
1.1行长-领域专家服务组织分工图
1.2投顾-私行专家服务组织分工图
1.3零售-理财经理服务组织分工图
2.公司3C客户的名单引荐、重要拜访-公司行长
2.1梳理企业客户名单
2.2梳理高管客户名单-3C高管名单
2.3梳理名单锁定-锁定名单进行考核
3.主要牵头，日常维护、过程管控、绩效分配-零售行长
3.1主要牵头及日常维护
3.2过程管控及检核资产
3.3日常管理及绩效分配
4.公司3C客户的专业维护、活动组织、联动通报-私行中心&私行中心
4.1专业维护手段-资产配置、资产检视等使用
4.2活动组织方法-策略报告会与私董会的区别
4.3联动通报模式-基于名单的管理方式及业绩
5.案例：自贸区支行首期公私联动竞赛方案及组织分工详解（精华）
三、公私联动高净值客户拜访-标签化
1.“标签化”高净值客户高净值客户的特征及定义
1.1全球高净值客户的定义标准及数量
1.2本土高净值客户的一般定义及分布
1.3本土高净值客户的发家史及盈利途径
2.“客群类型”本土高净值客户的类型分析
2.1基于十大客群的高净值客户的投资心理学分析
2.1.1国企董监高及民营大型企业主（画像、特征、话题）
2.1.2私企个体户及律师等营销（案例、原理、工具、话术）
2.1.3富二代客户及其营销方式（通用风水布局、工具、话术）
2.1.4其他6种崭新案例及具体画像剖析
2.2基于八大行业的高净值客户的财富管理观分析
2.2.1TMT板块（谈资、产品如何切入，eg.保险金信托、股权信托）
2.2.2大消费、元宇宙、房地产（周期、定位、KOL等，eg.REITs）
2.2.3其他行业具体分析（新能源、新材料、金融同业、供应链等）
2.3基于十二种性格特征的高净值客户的财富管理观分析
2.3.1春季性格（敢于突破和尝试，热情但是不持久）及应对策略
2.3.2夏季性格（灵活多变、能力强、逻辑好，却徘徊犹豫在乎细节）
2.3.3秋季性格（黑白分明、神秘莫测、工作无懈可击但是感情脆弱）
2.3.4冬季性格（严谨踏实不近人情，善良好幻想却运气颇佳）
四、公私联动高净值客户来源-名单化
1.梳理公私联动高净值客户名单
1.1内部熟悉名单-公司名单-Ⅰ级别名单
1.2内部熟悉名单-零售名单-Ⅱ级别名单
1.3外部熟悉名单-职能部门转介名单-Ⅰ级别名单
2.上述名单有效管理的思路方法
2.1梳理企业客户名单，将其分为九类五等
2.2梳理高管客户名单
2.3梳理名单锁定，按照季、月、周通报成果
3.案例：某行公私联动名单推动
3.1提供对应表格作为工具
3.2上述工具的具体使用方法
3.3真实案例的详细解读（精华）
五、公私联动工作的成功要素-指标化
1.拜访覆盖率
1.1行长接受通报，一视同仁
1.2锁定名单内，名单之外不算
1.3每天中午11：30和16：30通报
2.高客拉新率
2.1锁定名单内，名单之外算新增资产
2.2锁定差异化产品
2.3，目标20%支行达到即可
3. 到期承接率
3.1原则一：3C名单锁定，90%以上人数
3.2原则二：该内容指的是，AUM和人数
3.3原则三：每月梳理KYC档案
（上述涉及5种策略和方法，由于篇幅有限，恕不全部呈现，请您理解）
六、公私联动高净值圈层构建-私董会
1.高净值私董会组织及策划
1.1高净值私董会的策划逻辑
1.2如何为不同客户匹配活动
1.3如何找到和谐的客户性格
2.关于保时捷+礼佛活动示例
2.1人员及组织
2.2活动及复盘
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