【课程概述】
家庭财务规划是一个很容易被忽视的问题，对于现在多变的环境，许多人认为家庭财务
规划是没有意义的行为。但正是这种误解的存在，使国内的的白领人士在自己的财务管
理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。学会制定家庭财务规划，不仅
能使白领人士更加认清家庭的资金需要合理配置，而且更能使家庭的财富人生明确、清
晰，投资更加有目标、避免损失，让家庭财务安全自由、生活平衡。
本课程深入浅出，不仅从理论的方面来阐述，而且从实际应用的角度来解析家庭财务规
划这一主题，让学员在了解家庭财务规划的意义和方法的同时，更能够明白如何让自己
的财富人生明确，脱离永远为钱而工作的现状，从而实现让其钱为自己工作的目的，真
正实现财富自由。
【课程大纲】
第一讲、为什么家庭需要财务规划?
1、理清涵义
1）为满足更高层次的生活需求
2）保证子女教育金的按期提取
3）避免通货膨胀造成资金缩水
4）预防疾病、意外突发事件的发生
5）保障养老生活有尊严
a、延长寿命—我们需要更多的财富
b、优越的养老生活依靠经济基础
2、理财须知
a、复利-----时间价值（案例）
b、单一投资能解决养老问题吗？（案例）
3、理财的目的
a、目标的设定
b、目标的范围
第二讲、怎样理好财
一、理什么财？
1．树立正确的财富观
a机会自己创造
b明确自己需要什么机会
c机会来临的时候，你准备好了么？
2．做好累积财富应该做的事
a人生阶段与财富需求
b随波逐流是人生大敌
c坚实走好每一步
二、审视自己的人生阶段
1、李嘉诚致富秘笈
2个人理财大厦
三、人生理财三大步骤（图示）
此节解决白领三问：
我去哪里？我在哪里？我如何到达？
1、风险测试
a、风险类型
b、风险偏好
2、资产配置状况-
是否盲目投放？
a因目标选择投资方式
b因年龄而选择投资工具
c因职业选定投资模式
四、十大理财规划（图示）
a规划是否健全？
b是否合理存储、投资？为什么？
例1子女教育金筹划(试算将来）
例2养老金储备
a退休费用估测
b养老金的精算(图表)
第三讲、家庭财务规划案例解析
白领人士如何使家庭财务安全自由
1、目标
2、家庭信息搜集
2、分析概况
3、合理配置
4、投资建议
第四讲、学员风险测试与自我简单规划
（互动参与）
第五讲、课程回顾
