企业信贷风险预警评估和尽职调查
（授课大纲）
蒲小雷
第一部分：企业风险预警与财务风险评级
1. 企业风险预警评估三类方法综述：财务分析、信用评级、统计计量风险模型。
2. 债务企业五大风险点和五级信用风控要点。
3. 财务分析的优势与常见错误规避。
4. 大数据下信用评级建模方法。
5. 信用评级建模优势、难点与对策。
6. 我国商业银行内部评级体系现状与问题。
7. 国际最先进Themis财务风险预警评级的理论体系和实践应用。
8. 通过公司财务报表识别企业造假的先进分析方法和案例分析。
9. 传统财务风险分析与异常值财务定量分析的差异化与预警方法异同。
10.国际先进的企业异常值财务分析的指标分析技巧详解。
11.通过企业财务数据精准预测企业违约、破产风险的先进分析方法和案例分析。
12.风险预警评估与尽职调查配合识别企业风险的方法。
13.金融机构如何建立一套先进的风险预警评级体系。
14.中小微企业财务风险预警评估体系建设。
15.中国A股上市公司和新三板挂牌功能室95个行业财务风险预警分析。
16.中国发债企业财务风险预警分析。
17.洞察上市公司财务报表造假和债务违约风险的大量实战案例解读。
第二部分：企业信贷尽职调查
1. 优质企业客户的获客渠道与方法。
2. 企业外部信用信息采集与应用。
3. 企业运营风险架构分析和企业借款违约风险分析。
4. 企业信贷尽职调查计划与具体内容。
5. 企业信用信息采集渠道与方法。
6. 企业还款能力尽职调查：企业财务数据真实性调查、非财务因素还款能力调查、财务数据的交叉检验、还原真实财务报表、财务（报表）分析等。
7. 企业还款意愿尽职调查：企业还款意愿调查、经营者还款意愿调查、历史违约情况调查、外部信息核实等。
8. 企业外部风险点尽职调查：企业民间借贷调查、或有负债调查、投资风险调查、外部抽贷风险调查、行业风险调查、其他风险预警信号调查。
9. 企业合规性尽职调查：企业在成立、运营、治理结构、组织架构、人员、资质等方面的各类合规、合法性。
10.企业资金用途尽职调查：企业借款原因调查、借款用途真实性调查、借款用途必要性调查、借款用途的可控制性等。
11.企业信贷后期尽职调查：五级分类标准、后期首次尽职调查、后期常规尽职调查。
12.尽职调查行为心理学：尽职调查人员的交流方法、被调查人员行为特征与风险、尽职调查场景中的风险特征。
13.尽职调查人员的素养和行为规范。
14.互联网和大数据时代信用数据采集与应用。
