课程背景：
本课程的主旨是通过大量的实际案例以及信托架构设立中出现的问题和解决方法(如有)，还原真实的家族信托作为财富管理中最强大和最复杂的工具，如何帮助我们满足客户需求，以及在信托架构设立过程中必须要注意的各类问题。
课程目标：
1.知识强化：针对性进行知识讲授和提炼
2.视野拓展：了解境内外的家族信托的理念与实操
3.工具运用：如何用家族信托满足客户的财富管理需求
4.实践投射：如何将知识运用于日常工作中增加业绩和客户粘性
课程特色：
1.学员导向：了解学员工作中的难点针对性提高。
2.注重实践：剖析大量实战案例，并加以详细讲解。
3.强化培训: 模拟演练，小组讨论多角度多方案
课程对象：私人银行家
课程方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨30%
课程大纲
第一讲：什么是家族信托
1.家族信托概述
1)家族信托法理
2)家族信托结构
3)家族信托常见条款
4)家族信托种类
5)常见家族信托设立地
案例分析：一个最基本的家族信托结构
2.典型的家族信托客户类型
小组讨论：如何通过KYC获取客户家族信托设立需求
第二讲：国内家族信托
1.国内家族信托概述
案例分析：一个常见的国内家族信托设立
2.国内家族信托的优势和局限性
1)金融资产
2)不动产
3)股权
4)其他资产
5)国内信托特有的限制和要求
6)国内信托的税务实操
案例分析: 在国内家族信托设立中常见的问题和误区
3.家族信托与其他财富传承工具的结合
1)家族信托与保险
2)家族信托与遗嘱
3)家族信托与慈善信托
小组讨论: 如何为客户A设立一个有效的家族信托
第四讲 离岸家族信托
1.离岸家族信托概述
1)设立要求
2)设立地
3)离岸信托结构
4)控制权与隔离功能的博弈
5)PTC与GP LP结构的信托
案例分析: 一个典型的离岸家族信托
2.离岸家族信托与CRS
1)避税天堂
2)CRS
3)离岸家族信托的税务筹划作用
4)离岸家族信托与身份规划
5)什么类型的客户需要离岸家族信托
案例分析: 离岸家族信托的税务筹划意义
3.境外上市企业及企业主的离岸信托
1)Pre-IPO Trust
2)ESOP
案例分析：x公司境外上市的离岸信托
4.离岸信托与海外保险的结合
小组讨论:离岸家族信托与国内家族信托的异同
第五讲 涉美家族信托
1.美国受益人信托
1)美国税法概览
2)外国赠与人信托与外国非赠与人信托
案例分析:一个典型的FGT
2.美国信托中的税务规划
1)GRAT
2)NGT与GT的区别
3)ILIT 及其作用
案例分析: 如何为客户设立合适的美国信托
3.美国移民前的税务规划
1)资产所有权
2)信托设立
案例分析:如何为客户做美国移民规划
小组讨论: 为客户A家庭组建相应的信托架构
