基金营销——家庭投资组合与基金配置
课程背景：
随着财富管理时代的到来，客户对权益类产品的热度不断提升，从公募基金到私募基金，逐渐成为家庭资产配置中追求超额收益的首选投资产品。由于权益产品底层资产与配置策略不同，致使财富管理顾问在权益类产品推荐时面临着风险不确定、客户服务难、行业解读难、项目讲解难等诸多问题，该课程将提升财富管理顾问在权益类产品分析、解读、营销、服务、路演等权益类产品资产配置能力。
课程收益：
● 业绩：促进金融机构基金产品产能提升。
● 场景：多个营销场景基金产品营销案例分析。
● 专业：能够为客户制作基金投资管理方案与基金健诊服务。
课程时间：2天、6小时/天
课程对象：财富顾问、理财经理、投资顾问
课程人数：20～40人
课程形式：讲授+案例+研讨+训练
课程工具：
工具一：家庭基金健诊模版
工具二：基金营销推荐模型
工具三：家庭基金配置模型
课程大纲
第一进：宏观环境与基金配置
一、危疾变化下的基金投资
1. 从盲目投资到投资管理
2. 从基金定投到策略定投
3. 从基金购买到策略组合
二、宏观趋势分析与基金投资
研讨：为什么权益投资会赔钱？
1. 宏观趋势分析指标与分析逻辑
案例：投资经理G操盘过程
三、疫后时代的基金理财优势
1. 专业优势：从个人投资到专业委托理财转型
2. 技术优势：人工智能投顾对基金投资的影响
3. 风控优势：从行为数据了解优质资产
第二进：家庭基金配置基础知识
一、基金产品分类与底层解析
1. 以通道思维理解基金投资
2. 基金产品分类与底层设计
3. 基金投资甄选关键指标
二、财富生命周期与基金配置策略
1. 家庭财富管理生命周期
2. 生命周期与投资策略
3. 生命周期与基金组合
三、家庭风险偏好与基金组合策略
1. 家庭风险偏好测评分析
2. 家庭风险承受测评分析
3. 不同风险家庭基金配置策略
第三讲：基金投资咨询服务流程
步骤一：改观客户投资理念
模型：帆船图与水库图
演练：图形绘制与客户观念沟通
步骤二：客户家庭风险评估
模型：风险评估与基金配置
演练：家庭风险与基金配置比率
步骤三：模型讲解组合推荐
模型：标准普尔与基金组合
演练：图形绘制与基金类型
步骤四：定期定额稳步增值
模型：定投管理微笑曲线
演练：图形绘制与额度确认
步骤五：代销基金产品推荐
模型：代销基金产品MFICP推荐逻辑
演练：基金产品MFICP推荐逻辑应用
步骤六：投资异议处理模型
模型：美林时钟与基金投资
演练：美林时钟讲解运用
步骤七：家庭基金健诊服务
工具：家庭基金投资组合管理
案例：L女士家庭基金投资组合管理
演练：自有关键客群基金投资组合管理
第四讲：机构代销基金产品价值分析
一、公募基金（偏股型）分析与甄选逻辑
1. 基金经理人评选关键指标
案例：某机构基金产品分析
演练：自有基金产品分析
二、公募基金（偏债型）分析与甄选逻辑
1. 基金经理人评选关键指标
案例：某机构基金产品分析
演练：自有基金产品分析
三、私募基金分析与甄选逻辑
1. 私募产品底层资产解析与评估
2. 机构现有私募产品底层资产解析
演练：机构现有私募产品分析
第五讲：机构代销基金产品营销技术
步骤一：宏观趋势与产业板块亮点提炼
案例：机构代销基金产品宏观环境分析
演练：机构自有代销基金产品分析
步骤二：基金管理团队背景与亮点提炼
案例：代销基金产品管理团队分析
演练：机构自有代销基金产品分析
步骤三：基金投资管理与策略亮点提炼
案例：机构代销基金产品投资策略分析
演练：机构自有代销基金产品分析
步骤四：基金投资标的与资讯亮点提炼
案例：机构代销基金产品投资标的分析
演练：机构自有代销基金产品分析
步骤五：机构代销基金亮点与风险组合
案例：代销基金亮点组合与话术提炼
演练：机构自有代销基金产品话术提炼
第六讲：基金产品路演营销技术
一、基金产品空中沙龙路演训练
演练：学员自选空中沙龙路演训练
点评：路演复盘与技术迭代
二、基金产品线下沙龙路演训练
演练：学员自选线下沙龙路演训练
点评：路演复盘与技术迭代
