课程对象：客户经理、理财经理、支行长、财富顾问等
课程大纲/要点：
一、中国大财富管理时代的机遇和挑战
1、私人财富市场规模及各大资产类别的发展现状
2、经历资本市场洗礼，中高端客群更趋向大行专业服务
3、从意愿到行动，资产配置进入普及深化阶段
二、法商背景下的客户风险识别
1、企业经营风险
1）债务风险
2）政策风险
3）法律风险
4）环境风险
2、婚姻风险
1）企业主子女婚产保全风险
2）企业主本人婚产保全风险
3、继承风险（资产/企业）
1）法定
2）有能力不想要
3）没能力管不好
三、家族信托的优势解读
四、高净值客户家族信托营销流程及实操工具运用
1、有效的自我介绍
1）自我介绍的核心目的
2）自我介绍的核心模板
三类版本，助力有效自我介绍
演练环节
2、客户信息的有效收集及工具运用
1）家庭结构信息
2）财务结构信息的有效收集
A家庭年收入结构信息的收集
B家庭资产负债表的有效运用及话术搭配
演练环节
3、风险的精准识别及描述技巧
五有递进式的提问话术，助力发现客户核心关注的风险
1)关心的事
2)事对在意的人的影响
3)发生带来的后果
4)是否是客户担心的
5)为何担心
4、家族架构设计及有效讲解技巧
1）诊断结果
2）后果呈现
3）方案架构
4）家族信托架构案例展示：
从企业主责任角度角度搭建有效的家族信托架构
5）方案讲解的有效话术
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