银行网点电信网络新型违法犯罪防范 6h
【课程主题】银行网点电信网络新型违法犯罪防范
【课程对象】银行网点工作人员
【课程收益】
1、认识电信网络新型违法犯罪对银行的影响，提高防范意愿与风险意识。
2、了解当前电信网络新型违法犯罪的主要形式，相关黑灰产业链生态，全社会各领域防范现状和发展趋势。
3、掌握事前把关、事中防御和事后工作三个环节，促进银行网点有效防范电信网络新型违法犯罪。
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、电信网络新型违法犯罪的影响
1、典型电信网络新型违法犯罪（案例）
2、电信网络新型违法犯罪对社会的危害（案例）
3、电信网络新型违法犯罪对银行业的影响
（1）民事赔偿责任认定（案例）
（2）声誉风险
（3）风险提示义务（案例）
二、电信网络新型违法犯罪黑灰产业链
1、电信网络新型违法犯罪形式的发展及特征
（1）传统电信诈骗基本套路
= 1 \* GB3 ①陌生来电恐吓式
= 2 \* GB3 ②广泛撒网诱惑式
= 3 \* GB3 ③信用借款收费式
（2）新型网络诈骗表现形式
= 1 \* GB3 ①盗取账号冒充式
= 2 \* GB3 ②养猪杀猪诱导式
= 3 \* GB3 ③网络贷款套路式
2、电信网络新型违法犯罪黑灰产业链现状
（1）电信网络新型违法犯罪工具来源
= 1 \* GB3 ①个人信息的盗取和流转（案例）
= 2 \* GB3 ②手机号码和银行账户的买卖（案例）
= 3 \* GB3 ③海外服务器及活动场所（案例）
（2）电信网络新型违法犯罪的步骤流程
= 1 \* GB3 ①脚本设计（案例）
= 2 \* GB3 ②人工培训（案例）
= 3 \* GB3 ③分工实施（案例）
（3）电信网络新型违法犯罪后续洗钱活动
= 1 \* GB3 ①银行卡转账提现（案例）
= 2 \* GB3 ②第三方支付隐匿身份（案例）
= 3 \* GB3 ③虚拟货币及对公账户代收（案例）
3、电信网络新型违法犯罪防范打击的社会分工
（1）公安机关的行动
= 1 \* GB3 ①岗位设置
= 2 \* GB3 ②权限提升
= 3 \* GB3 ③系统建设
（2）其他相关行业防范现状
（3）金融行业监管要求
= 1 \* GB3 ①金融消费者权益保护相关要求
= 2 \* GB3 ②有针对性的文件发布及后续检查、处罚（案例）
= 3 \* GB3 ③成效显著的“断卡行动” （案例）
三、银行网点电信网络新型违法犯罪的防范
1、事前把关
（1）客户身份识别的基本要求
= 1 \* GB3 ①有效证件及辅助证件的审核认定
= 2 \* GB3 ②瑕疵证件及联网核查异常情况的处置（案例）
= 3 \* GB3 ③失效身份证应对建议及依据（案例）
= 4 \* GB3 ④单位开户的尽职调查要点及上门开户风险点（案例）
= 5 \* GB3 ⑤非自然人客户受益所有人识别（案例）
= 6 \* GB3 ⑥客户风险等级评定（案例）
（2）杜绝可疑开户行为
= 1 \* GB3 ①涉及银行账户买卖的可疑开户特征（案例）
= 2 \* GB3 ②个人客户开户理由审核要点（案例）
= 3 \* GB3 ③通过纸面资料分析空壳公司可疑特征（案例）
= 4 \* GB3 ④通过法人对谈确认开户用途合理性（案例）
= 5 \* GB3 ⑤通过现场尽职调查识别可疑开户（案例）
= 6 \* GB3 ⑥拒绝可疑开户的法律、法规依据和沟通话术（案例演练）
（3）打击冒名开户行为
= 1 \* GB3 ①冒名、假名开户的作案手法（案例）
= 2 \* GB3 ②如何识别冒名开户（案例）
= 3 \* GB3 ③冒名、假名开户的应对措施（案例）
= 4 \* GB3 ④冒名开户的法律责任认定（案例）
2、事中防御
（1）公民个人信息保护
= 1 \* GB3 ①刑法和民法典对公民个人信息的保护（案例）
= 2 \* GB3 ②基于金融消费者权益保护的行业要求（案例）
= 3 \* GB3 ③中资银行公民个人信息保护工作的现状及提升空间（案例）
（2）转账业务风险识别
= 1 \* GB3 ①个人转账业务诈骗风险识别与防范（案例）
= 2 \* GB3 ②单位转账业务诈骗风险识别与防范（案例）
= 3 \* GB3 ③各转账渠道的风险提示义务（案例）
（3）做好反洗钱工作
= 1 \* GB3 ①可疑交易案例学习（案例）
= 2 \* GB3 ②可疑交易分析方法（案例）
= 3 \* GB3 ③关注可疑行为（案例）
3、事后工作
（1）客户情绪安抚（案例）
（2）加强警银合作
= 1 \* GB3 ①对公安机关案件侦办的支持（案例）
= 2 \* GB3 ②健全紧急止付和快速冻结机制
= 3 \* GB3 ③公安机关的“返还被害人”权限
（3）案例整理学习
