课程大纲：
引言：基本盘面情况
1.中国式的复兴之路
2.三十而立的财富管理
3.财富管理的新时代特征
一、资产配置的必要性
1.从投资的目标实现来看
2.从当前的投资困境来看
3.从高净值客户的需求延变来看
4.从投资与人性的弱点来看
二、建立对于资产配置的正确认知
1.资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”
1)正确的资产配置认知：狭义VS广义
2)认识投资中的风险及风险的度量指标
3)资产配置的目的和底层逻辑
4)如何通过资产配置实现特定目的
5)如何通过资产配置提高收益、降低风险
2.资产配置的步骤
3.资产配置的实用模型
1)核心+卫星策略
2)生命周期策略
3)风险配置策略
三、主要投资工具与资产配置的结合
1.资产配置的底层资产
2.回归投资的本源
3.固定收益类工具—银行理财的净值化
1)银行理财的配置意义
2)破净的解读—10分钟带你认识所有银行理财
3)银行理财的未来趋势
4.权益类工具—公募基金
1)公募基金的规模与分类特征
2)认识公募基金的五大投资风格
3)债券型基金的底仓配置价值
4)如何筛选出优质的公募基金
5)如何正确认知客户的风险测评结果
5.保障类工具—回归本源的保险业务
1)寿险的意义与功用
2)保险产品的配置意义
3)风险管理与保险
4)资产保全与保险
5)财富传承与保险
四、复杂类产品速销技巧-4W营销大逻辑
五、功能类工具与资产配置的结合
1.高净值客户的六维风险防范
2.财富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托
1)家族信托的要素与功能
2)家族信托客户案例
3.低配版家族信托—保险金信托
1)保险金信托的要素与功能
2)保险金信托的业务模式
3)年缴百万的真实案例
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