参考课纲
（课程时长：1-2天）
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专题模块 |
内容提要 |
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引 子：被浑水搅浑的浑水 |
浑水的调查手法带给我们的启示 l 浑水常用的七大调查方法与案例 l 与银行主要区别及可借鉴的地方 |
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模块一：授信调查的主要目的 （略讲） |
1、责任豁免的主要依据 l 农行32亿骗贷案解析 l 姚杰违法放贷罪的启示 2、风险识别和审批参考 l 某上市公司的骗贷案解析 l 如何快速认别低层级造假 3、外部监管的核心资料 l 监管免责条款解读 l 他行核销免责案例 4、贷后管理的参照要点 5、寻找上下游合作机会 案例：某企业大量预/应付账款带来的业务机会 |
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模块二：授信调查的内容与流程 （详述） |
1、授信调查的重点（“5W”） 2、企业经营的环节和各节点调查要点与方法 n 采购环节 n 生产环节 n 销售环节 n 其他环节 3、授信调查基本流程 （1）前期准备 n 资料收集 n 行业调查 行业调查的主要内容 案例：建筑行业的行业调查 行业调查的常见方法 案例：刘姝威与蓝田股份 n 会谈要点 案例演练：如何调查某变压器厂 n 编写提纲 n 主辅分工 案例：山寨华润骗贷案的快速认别 （2）现场调查 （3）财务、非财务分析 |
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模块三：如何开展现场调查 （详述） |
1、客户预约注意事项（需要参加的二个人） 2、现场座谈主要内容 案例演练：某变压器厂的现场座谈 某光伏项目的座谈要点 3、账务查验方法和技巧 （1）常见造假案例手法及识别 货币资金造假 应收票据造假 其他应收款造假 待摊费用造假 固定资产造假 在建工程造假 递延资产造假 应付账款造假 预收账款造假 其他应付款造假 资本公积造假 ...... （2）部门走访要点 （3）现场查看要点 4、现场调查注意事项 | |
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模块四：财务非财务因素分析 （详述） |
1、财务分析主要方法与案例 （1）静态分析法 （2）趋势分析法 （3）比较分析法 （4）结构分析法 2、非财务因素分析与案例 管理者风险 产品风险 经营风险 行业风险 政策风险 其它风险 | |
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模块五：课程小结与学员互动 |
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