【课程背景】
公募基金更像是天使+恶魔，天使的一面：分散风险、专业人士打理，应该是最贴近老百姓投资理财的工具；恶魔的一面：公募基金并不做事赚钱的，甚至并不总是长期赚钱的。
我们从一切的源头说起，帮助投资者了解公募基金（不仅仅是听一个“分散投资”的理念），掌握利用公募基金投资理财获取收益的正确方式。
【课程收益】
学会如何挑选基金的基本方法
掌握用EXCEL表，根据公开信息，测算基金的收益与风险（DIY）
学会规避基金投资的风险
掌握获取承担风险相应回报的能力
【课程特色】案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来
【课程对象】非金融企业家、中高层管理者
【课程时间】2-3小时
【课程大纲】
一、什么是基金投资？
1、公募基金都投资啥
货币市场基金
股票型
债券型
混合型
QDII
3、基金交易的秘密
同样的基金，不同交易不同收益
2、如何计算基金收益率
别被基金营销“误导”了
别被基金定投“挖坑”了
基金的收益率多少算合理
案例：数据分析，几千只基金的收益测算
二、为什么说规避风险是制胜之道？
1、如何识别基金投资的风险
重新认识风险：风险不是亏损
用EXCEL表，DIY风险评估
基金风险评估指标：夏普比率
2、如何规避基金投资的风险
确定投资前的准备：IPS
简单的几种投资组合方式：4/6比与动态调整
案例：以华夏成长混合为例，测算风险
三、各类基金投资的侧重点是什么？
1、股票型基金
主动型：看基金经理的专业能力
被动型：看宏观经济
案例：华夏成长混合、嘉实沪深300
2、债券型基金
紧盯货币政策
案例：记账式国债示例
3、QDII基金
记得看人民币汇率
案例：记账式国债示例
四、基金还有哪些事情？
1、开放基金与ETF、LOF
2、混合基金能不能投资
3、货币基金需不需要选择
