【课程背景】
2020年一场突如其来的疫情，使原本就面临经济下行压力的各行业，更加困难。相关报告显示85%的企业，现金只能持续3个月。
很快，企业的压力也会传导至高净值和中产客户，也就是说客户的需求正在改变，这对金融领域产生巨大影响。
金融从业者如何应对?
【课程收益】
分析宏观经济及企业税负，进而研判高净值及中产客户的需求
从财富传承、退休养老、子女教育三个角度给出解决方案
【课程特色】案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来
【课程对象】保险、银行、证券等金融领域面向个人客户从业者
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、当今中国面对的世界啥情况？
1、世界经济周期与新工业革命：工业革命、技术变革与城市化
2、美国的最后王牌——虚拟货币霸权
3、供给端驱动力不足
案例：美国对朝鲜的斩首计划
二、中国经济发展潜力与挑战如何看？
1、巨大的“潜在”消费市场
遥想改革开放初期的“供不应求”
美国霸权的死穴：中国市场
什么因素在“阻碍”市场激活
2、房地产、教育、医疗、养老、理财等热点问题
房地产虚火
教育、医疗的异化
养老问题必须面对
3、回看中美贸易战
中美贸易战爆发的原因
中美贸易战的现实和可能影响
4、2020年一场疫情使得企业雪上加霜
三个月的现金流
破产潮、失业潮
三、宏观背景下，高净值客户的需求是什么？
1、高净值客户最关心的就是风险
借鉴家族办公室及私人银行的得失
三大风险：投资渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投资渠道的风险
案例：详解P2P为什么不能投资
3、婚姻嫁娶风险
案例：土豆网创始人、赶集网创始人、真功夫的股权设计
4、身后安排的风险
案例：霍英东的遗产纠纷、龚如心的世纪遗产争夺案
四、中产客户需求是什么？
1、中产客户的四大焦虑
职场竞争
健康医疗
资产增值
子女教育
2、针对中产客户解决方案
家庭财务分析：财务指标比率及参考值
建立家庭子账户：日常开销的钱、住房相关的钱、健康医疗的钱、退休养老的钱、子女教育的钱——算一算减轻负担比
保障覆盖子账户：保证财富积累不中断
案例：一个中产家庭财富保障完整案例
四、金融从业者面临的新趋势是什么？
1、外部竞争
银行卖保险
互联网卖保险
2、新机遇
健康险市场——万亿规模新蓝海，
个性化服务——从业人员新挑战
