课程背景：
在疫情以及各国财政与货币刺激政策的共同影响之下，全球风险资产价格大幅波动。中国高净值人群的风险意识增强，对财富安全的需求显著增加。2020年，中国上榜福布斯十亿美元富豪人群达491人，财富净值总额近1.57万亿美元。自2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布以来，资管行业得到全面规范。与此同时，中国进一步放宽外资市场准入条件，同时取消金融机构外资股比限制，金融供给侧改革不断深化。中国私人银行将在挑战和压力走上迅速转型升级之路，专业创造价值再也不是一句口号。
银行面临存量、保险、理财、金融资产、手机银行、代发客户、个人贷款、EVA考核等考核压力，如何从天天求着客户，到客户天天求着你？客户各家银行比价理财，各家结构对比存款赠品，天天逼着买保险，开手机银行，弄基金！另外，如何大类资产配置真正实现盈利，而不是政治任务的被动驱使？如何就项下的大类资产配置进行系统性研判，便是此次开发课程的核心思想。旨在，系统性地解决投资顾问、理财经理们对大类资产的分析，高效提升信心及业绩水准。
课程收益：
1.看得懂债券、股票、基金、大宗商品
2.对基础投资理财品种，能够穿透标、非标
3.对特殊净值型理财品种，能够穿透逻辑，出具相对精准建议
4.能够更好掌握下跌行情下真实客户的预期和操作
5.能够更好掌握信托、资管产品的辨析逻辑和思路
6.能够更好掌握客户的真实操作以及处理客户投诉事宜
课程方式：讲授40%、案例40%、互动讨论及演练20%
课程对象：分行零售部总经理、产品经理，支行长、分管行长、理财经理、大堂经理、客户经理及其他；
课程大纲：
一、市场下行时客户状态和选择
1.关于市场下行时客户状态
1.1公开数据银行理财产品亏损情况
1.2上半年上证综指、公募、私募、债券情况
1.3上半年金融暴雷导致客户状况
2.关于市场下行时配置比例
2.1资产配置及比例
2.2股票债券跷跷板
2.3公募基金宏观法
2.4私募基金低关联
2.5全球配置分散法
3.关于市场下行时投诉管理
3.1稳定情绪法-小屋稳定情绪
3.2不忘初心法-当年投资回顾
3.3行长同理法-举例行长亏损
3.4市场分析法-理性客户分析
3.5同业对比法-其他银行亏损
4.关于市场下行时客户选择
4.1本行A类客户深入营销
4.2其他B类客户深入检视
4.3关于C类客户转介营销
二、市场下行时投资风险及机遇
1.关于市场下行时-股票投资风险及机遇
1.1关于A股市场的综合分析-A股全指数
1.2关于A股市场的综合分析-沪深300指数
1.3关于A股市场的综合分析-国内信用货币分析框架
2.关于市场下行时-债券投资风险及机遇
2.1关于债券及债券基金近期走势分析和判断
2.2关于中证国债指数走势未来的预判的分析
2.3关于可转债及基金的走势分析和预判
3.关于市场下行时-大宗商品风险及机遇
3.1大宗商品分类及分析体系
3.2COMEX黄金市场分析
3.3通胀预期对黄金价格影响
4.关于市场下行时-货币商品风险及机遇
4.1货币市场分析的重点指标解析
4.2准款准备金及货币发行影响情况
4.3相关指标及预测走势判断
三、市场下行时候营销逻辑及策略
1.关于市场下行时-投资组合的有效评估
1.1回报目标假设
1.2投资组合评估
2.关于市场下行时-资产配置的案例分析
2.1资产检视模型的客观具体→找到不足
2.2资产配置检视和产品检视→给予答案
2.3检视主要目的→提升金融资产+复合率
3.关于市场下行时-投资调整的再次营销
3.1全面检视假设
3.2全面检视资产
3.3部分检视产品
4.关于市场下行时-资产检视的案例分析
四、公募基金与私募基金产品区别
1.关于公募产品定义和品种
1.1公募产品的品种
1.2公募产品的定义
2.关于私募产品定义和品种
2.1私募产品的定义
2.2私募产品的品种
3.关于公募与私募产品区别
3.1一是发行方式：公募基金和私募基金对投资者的发行方式有所不同
3.2二是投资方向：公募基金和私募基金的投资方向不同
3.3三是监管程度：公募基金和私募基金的监督管理严格程度不同
3.4四是风险收益：公募基金和私募基金的风险和收益不同
五、资管信托产品主要投资逻辑
1.关于资管计划的综合分析
2.券商资管计划分析
3.基金资管计划分析
4.保险资管计划分析
5.期货资管计划分析
6.银行资管计划分析
7.信托计划分析
六、投资类产品评价标准及方法
1.基金的评价方法及案例分析
2.信托的评价方法及案例分析
3.资管的评价方法及案例分析
3.1材料：杜绝依赖-资管路演/推介PPT，资管合同为中心
3.2合法性：证监会检查其合法性问题
3.3资管投资方向：融资类-现金流、抵押品、担保物、预期收益
3.4投资类-并购、重组、上市、定增，股票、债券、大宗
3.5资管投资风险：股票和债券的配置
3.6资管基金经理：过去10年、5年、3年、2年
3.7资管历史收益：过去10年、5年、3年、2年
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