银行工作人员合规及法律风险防范
杨晓波
一、银行合同风险及防范
1、签合同的首要问题
2、签字盖章方面风险及防范
3、银行面签过程应注意的问题
4、格式合同
5、先合同义务
6、银行附随义务
二、银行担保业务中的法律风险与规避
1、保证合同的成立及效力
2、保证责任的免除
3、保证期间
4、借新还旧
5、抵押担保
6、权利质押
三、结合案例讲述银行工作人员法律合规风险概述
（一）什么是银行法律工作人员合规风险
银行中层管理人员违规发放贷款的法律风险
银行中层管理人员非法集资的法律风险
四、商业银行经营活动中的法律风险及管理
授信业务中的主要法律风险及管理
1.企业授信业务中的主要法律风险及管理
2.个人授信业务中的主要法律风险及管理
3.同业授信业务中的主要法律风险及管理
金融创新的主要法律风险及管理结合p2p 众筹 理财产品相关案例
1. 创新金融产品的类别
2. 法律边缘的确定与法律合规风险控制
3. 风险识别及评估
金融消费者权益保护的法律风险及管理
五、商业银行内部管理中的法律风险及管理
（一）员工劳动关系中的法律风险及管理
1.商业银行劳动关系与非金融企业的区别
2.商业银行内部自然关联人的判定和规避
3.员工责任的判定与承担
（二）商业银行的知识产权法律问题
（三）商业银行的侵权风险防范与管理
六、商业银行法律风险的管理机制
（一）什么商业银行法律风险的管理机制
（一）现状及问题
（三）展望及趋势
七、银行工作人员职务犯罪经典案例剖析
