金融科技价值驱动及实施路径
梁力军副教授
一. 课程收益
本培训内容将紧密结合新常态下银行转型发展的切实需求，沿“金融新常态驱动－金融科技价值驱动－金融数字化实施”主线，结合ABCDG等新兴技术和国家关于“新基建”的支持发展战略、银行敏捷银行与数字银行转型发展趋势，剖析商业银行在经济新常态、科技新常态和VUCA新常态下，如何提升打造新“POSE”的数字化银行——P：Platform Bank平台银行；O：Open Bank，开放银行；S： Scene Bank；E：Ecology Bank,从而实现“借势而为、顺势而为”！
本培训将既具有宏观高度、也具有与时俱进的知识拓展性，从银行转型发展战略、互联网理念、新技术创新应用等方面，可以有力开拓银行高管人员的开放思维、互联网思维和数字化思维，使银行及领导层能够清晰认知数字化银行打造之路，并可借鉴同业先进银行的数字化银行、数字化领导力、金融科技创新应用情况（如自金融、直销金融、智能金融、场景金融、开放金融和无感金融等），提升银行各层级领导在服务、营销、风控等转型发展方面的数字化思维和数字化能力。
二.授课对象
商业银行、互联网公司、类银行等机构的高级管理层、战略规划部、信息技术部、电子业务部、网络渠道部、风控合规部、集中运营部、零售业务部和公司业务部等部门的高级管理人员等。
三. 授课设计
线下培训时长计划为3小时。包括两大主题：主题一，金融科技价值驱动；主题二，数字化转型实施路径
具体内容如下：
一、新常态下之金融科技价值驱动
(一) 金融发展之数字化新常态
1. 金融业面临的新常态
经济金融环境新常态
金融客户用户新常态
金融产品服务新常态
银行触客渠道新常态
金融科技创新新常态
金融生态竞争新常态
金融风险监管新常态
2. 数字经济对银行数字化的驱动
我国数字经济的总体发展
数字账户对商业银行的影响
数字人民币对商业银行的影响
金融新基建对商业银行的影响
(二) 金融科技价值驱动及案例解析
1. A人工智能技术及金融应用－智能金融+智慧金融
2. B区块链技术及金融应用－区块链金融
3. C云技术及金融应用－云金融+金融云
4. D大数据及金融应用－金融大数据+大数据金融
5. 5G技术解析及金融应用－5G金融
6. 金融科技在银行业中的创新典型案例
主题二：数字化转型实施路径
(一) 银行4.0下的数字化思维与模式打造
1. 开放思维：开放银行构建
开放银行内涵与特点
开放银行主要模式
开放银行适用的场景
API接口由封闭走向开放、植入与嫁接
开放银行的数据风险问题
开放银行案例分析
2. 平台思维：平台银行+BBC生态银行
平台银行及适用场景
n 金融平台银行
n 信息平台银行
n 银－银－企（BBC）多元生态银行
3. 场景思维：场景银行+生态银行
金融场景和场景金融是什么？
场景金融解决什么？
场景金融怎么做？
场景金融的重点与突破方向在哪儿？
虚拟银行案例与效能分析
(二) 数字化转型打造之路径
1. 擅谋：数字化转型总体规划
战略目标实施与组织结构优化
新技术创新与数字风控运用
运营+业务+信息流程改造
经营思维理念与运营管理转型
物理网点转型与线上经营推进
2. 擅思：数字化领导力思维
功能为王思维：功能才是核心，产品再花哨便得对路，以客户需求和体验为导向，才是硬道理
形态转化思维：银行不是一个地方，是一种行为；未来的银行无所不在，无时不在，看不见，但摸得着
金融服务思维：金融服务是必要的，但银行却是不必要的；有时，非金融服务比金融服务更能获客和引流
金融场景思维：信用卡、借记卡没必要存在。信用额度能否根据消费场景与我的匹配度来定，而不是看人
3. 擅治：金融治理层面
战略与战术：银行战略规划与发展定位
公司治理、系统治理与数据治理的融合与平衡
合规治理、风险治理与内控治理的融合与平衡
4. 擅数：IT系统及数据管理层面
数字化智商分析、财商分析
金融产品与服务创新转化率与转化效果
金融生态系统与场景、平台建设效果
数字化风险承受能力、风险转化促进收益
核心业务数字化转型投入及份额、效益
5. 擅做：数字化领导力提升层面
管理文化与管理意识的水平程度
信息沟通技巧与方式、效果
应用能力与处置方式、处置效率
个人行为示范性与规范性、影响力
领导影响力与传播度
激励和处罚措施的思维
