课程背景
后资管时代，如何深度经营维护客户是高端财富管理的核心，也是各家银行差异化竞争的关键。本课程围绕客户经营关系如何从产品销售向需求为中心转型，如何从以“价格”被动经营向客户“价值”落地转化，如何从营销模改变营销行为，如何利用递进式的顾问式营销建立客户的忠诚度和信任度，如何从“卖药”转变为“开药方”的核心资产配置能力，打造客户经理在当下资管新规后财富管理所需的客户经营模式，让顾问式营销和资产配置成为差异化竞争优势
课程受益
·落地性：打造理财经理经营维护高净值客户能力
·破冰点：突破理财经理维护高净值客户的瓶颈和困难点
·实践性：提升高净值客群的粘度和价值最大化
课程对象：
商业银行零售分管行长 私行负责人 零售主管 私行客户经理 理财经理 投资顾问
课程大纲：
第一讲 顾问式营销—-掌握资产配置基本工具与方法
1.顾问式营销让经营高净值客户最具杀伤力
1)营销模式决定营销行为
2)顾问式营销根本解决客户经营关系
3)顾问式营销的核心模式
2.抓住顾问式营销三大核心
1)解决方案和产品的关系
2)建立和引导客户的关系
3)挖掘隐性需求&显性需求的关系
3.顾问式营销如何让客户关系更紧密
1)引导客户开口更多
2)引导客户遵循投顾的逻辑去思考
3)引导客户选择客观有利的决策
4.顾问式营销工具
1)螺旋提升四步工作法
2)顾问式营销策略
3)卖药到开药方的转型
5.顾问式营销实战案例演练
第二讲 财富管理的核心——资产配置
1.资产配置是技术还是话术
1)如何把资产配置落地为投资策略
2)如何提高资产投资组合的性价比
3)如何做到资产配置的攻守平衡
2.资产配置的核心逻辑—-对抗人性
1)如何克服资产配置的三种误解
2)如何对抗资产配置过程中人性弱点
3)资产配置“三部曲”实现核心价值
3.资产配置实战分析
1)基础资产与产品的构建
2)从产品和营销角度设计投资组合
3)六大维度做好资产配置
4.经典案例分析
1)资产配置营实战案例
