培训对象
银行行长及其他银行中高层管理人员、信贷业务人员、风控、合规、稽核等人员
课程时间长度
1～2天
课程大纲
（大纲案例仅供参考，实际授课时案例将予以不断更新）
一、银行案件防控形势和特点；
1.银行案件的再认知；
2.银行案件防控形势严峻；
发案区域广、涉及业务多；
直接经济损失及声誉损失巨大；
案件高发区及高发人员范围；
与民间借贷、非法融资有关案件呈上升趋势。
3.案件高发的原因
二、案件防控重点区域、业务条线及案件类型；
1.资产业务领域---骗贷挪用、侵占、伪造票据贴现
违法发放贷款案例；
贷款诈骗案例；
信贷贷前案例
贷中案例
贷后不当行为案例
农户贷款案例
银行承兑汇票案例
解决建议
2.负债业务领域----存款诈骗、挪用、侵占
民间融资、非法借贷引发的新案件
挪用资金案例
伪造票证案例
案件形式--印押证卡、重要空白凭证、金库尾箱
解决建议
3.中间业务领域---不规范经营案件
4.银行卡及电子渠道---窃取客户资金
5.安全保卫领域案件
金库盗窃案件
其他典型案件
解决建议
6.资产处置领域--各类操作风险案件
7.员工犯罪
商业贿赂案件---受贿行贿罪
挪用资金案件----挪用资金罪、挪用公款罪
职务侵占案件----职务侵占罪、贪污罪
非法泄露客户信息案件----非法泄露客户信息罪
三、案件防控重点防控措施。
1、健全的内控制度并得到严格执行
从零散的、静态和、被动的内部控制规章向系统的、动态的、主动的内部控制体系转变。
内控覆盖业务处理的各个环节
业务处理的关键岗位应分人操作，相互制约
2、先进的技术手段
3、严格的授权控制
正确处理风险控制与效率的关系
明确单个人、单项业务、单个机构的最大风险敞口
4、有效的人事管理
会计人员委派制
强制轮岗制度
强制休假制度
5、明确的责任追究
6、有效的监督检查
内部监督
外部监督
7、科学的激励考核机制
