课程对象：商业银行全员
课程大纲：
一、监管动态分析
1.反洗钱监管动态
1)反洗钱重点罚单解读
2)反洗钱重点法规解读
3)国内反洗钱监管趋势分析
2.个人信息保护监管动态
1)监管处罚典例分析
——案例分析：银行业信息法律责任常见案例分析
2)最新监管处罚趋势分析
3)个人金融信息保护工作的意义及履职对象
二、新监管形势下的客户尽职调查
1.客户尽职调查新规解析
2.客户尽职调查的含义及工作要求
1)开展客户尽职调查的意义
2)客户尽职调查的定义
3)强化客户尽职调查的定义
3.客户尽职调查的履职要求
1)开展客户尽职调查的时机
① 新客户
② 存量客户
2)新客户尽职调查履职要求
① 新客户尽职调查是准确把握客户洗钱风险的必要手段
② 新客户尽职调查的关注点
3)持续客户尽职调查履职要求
① 业务存续期客户尽职调查实现客户洗钱风险动态管理
② 持续客户尽职调查的关注点
4)强化客户尽职调查履职要求
① 强化尽职调查是获取较高风险客户额外信息的过程
② 通用部分的强化尽职调查的关注点
4.非自然人客户受益所有人身份识别典型案例
1)受益所有人识别重点解析
2)受益所有人身份识别实操典型案例
3)受益所有人识别难点分析
三、个人信息保护与履行反洗钱义务分析
1.《个人信息保护法》要点解读
1)告知-同意原则
2)敏感信息的特别规定
3)金融从业人员涉及的行政/刑事风险、
2.反洗钱工作的保密要求
1)相关法规要点
2)反洗钱工作需要保密的事项
3.业务场景中个人信息保护风险点及应对方案
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