课程背景：
新形势下，同质化成为主流，商业银行的竞争已经进入了存量博弈的时代，得存量得天下，做好存量客户分层分级的维护既可以稳住基本盘，又有更多的机会获取“新资金”；将存量客户作为一个纽带又有机会通过转介获取“新客户”。通过打破“认识不了解”的现状，打造营销人员的核心竞争力，实现事半功倍的效果，同时在客户去网点的背景下，掌握多渠道客户触达的技巧，结合有效的营销活动，才有机会为更多的客户进行一揽子资产配置，凸显用心和专业这一制胜的法宝。
课程收获：
1、存量客户挖潜与维护的“十问”
2、高效触达客户的技巧与销售六部曲
3、特色客户群的营销活动策划与落地
4、一揽子资产配置方案及深耕自评
课程对象：网点负责人、理财经理
课程时间：1天（6小时/天）
授课方式：课程讲授+互动教学+案例分析+情景演练
课程大纲：
第一讲：存量客户挖潜与维护的“十问”
1、客户信息收集及识别
※ 信息收集渠道多元化
※ 获取客户信息渠道多样化
※ 识别优质客户的技巧
※ 潜在VIP客户识别特征
※ 赋予标签高效分类
※“十问”见真谛
2、建立客户信任的步骤方法与技巧
※“三步法”发展忠实粉丝的流程
※ 梳理客户：认养→认识并触达→追踪邀约与互动联系
第二讲：高效触达客户的技巧与销售六部曲
1、触达客户的手段与流程
※微信、电话、拜访制胜关键
※细节决定成败（状态调整、话术技巧、持续优化）
2、面谈准备
※明确目的
※环境准备
※商务礼仪
※话术脚本
※物料准备
※分析客户
※心态准备
3、高效营销沟通流程
发现客户→建立信任→激发需求→展示产品→处理异议→促成销售
4、六部曲
※寒暄开场
※建立信任的技巧
※如何找到客户需求
※银行产品介绍技巧＆说服力训练
※反对异议转化技巧
※促成交易七法（二选一法、下一步骤法、次要理由法、激将成交法、期限成交法、从众成交法、直接提问法）
第三讲：特色客户群的营销活动策划与落地
1、清楚掌握客群情况
※客户档案完善与细分
※客户分类
※客户关怀维护标准
※客户分群表（不同维度如：老年客群、亲子客群、商贸客群、务工客群、代发薪客群、消费贷客群、公积金贷客群等）
2、活动策划与落地的流程
※明确活动目标
※提出活动创意玩法及关键环节
※制定活动方案（活动背景、目标预算、具体方案和资源需求）
※活动执行
※活动复盘
第四讲：一揽子资产配置方案及深耕自评
1、一揽子资产配置方案
※工欲善其事必先利其器，工具包的运用
※资产配置的魅力（产品多元化和策略多元化组合）
※方案呈现
2、深耕自评关键指标
※指标一：检视存量客户AUM前100他行到期资金规模
※指标二：检视你管理的客户资产同比提升
※指标三：中间业务收入
※指标四：“产品树”
※指标五：“客户树”
