新时期银行案防工作的监管要求与内部建设
第一篇银行案件防控的新类型
一、银行业金融机构“案件”的定义
二、银行业金融机构“案件”的构成要件
1、主体
2、客体
3、主观方面
4、客观方面
三、银行业金融机构新类型案件
（一）骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
（二）违法发放贷款罪
（三）违法承兑罪
（四）诈骗罪
（五）非法吸收公众存款罪
（六）客户信访投诉与媒体危机处理
第二篇银行案防工作的开展
一、银监会操作风险防范“十三条”
1、高度重视防范操作风险的规章制度建设
2、切实加强稽核建设
3、加强对基层行的合规性监督
4、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任
5、坚持相关的行务管理公开制度
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为
8、重奖基层举报人
9、加强和完善对账制度；改进技术手段
10、加强未达账项和差错处理的环节控制
11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度
12、加强对可能发生的账外经营的监控
13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力
二、防范操作风险的7大机制建设
1、公司治理机制
2、内部控制机制
3、内部监督机制
4、用人管理机制
5、责任追究制度
6、信息披露机制
7、技防安全设施
三、柜台违规行为防范
1、柜台禁止性行为的种类
2、对柜台禁止性行为的处罚措施
3、柜台业务二十八个不准
第三篇案例分析
一、山西“728金融大案”
二、“106金融诈骗系列案”（高山案）
三、双鸭山四马路中行票据诈骗案
