课程背景：
在国内经济增速放缓的大背景之下, 高净值客户金融资产配置意识日趋提升，市场众多金融机构对客户获取的竞争持续加剧, 考验着金融机构理财经理的专业培养与核心能力。 面对客户时, 读懂心理, 掌握需求, 解决痛点, 才能体现优秀理财经理对客户的真正价值! 有效提高理财经理获取客户以及掌握高净值客户服务流程与能力提升, 达成有效的产品配置来帮助客户解决资产配置的问题。
课程收益：
专门针对学员能快速上手及多场景实战性高来设计定制，通过对2020经济与市场环境的分析, 来为高净值客户制定有效的资产配置方案, 帮助学员将所学知识付诸实践，提升理财经理实战能力, 提高客户满意度。
课程对象：银行管理阶层 / 财富管理业务人员 / 理财经理
课程大纲/要点：
一、资产配置理念的315
1、三步法谈资产配置
2、一张表检视资产配置
3、3.5个场景谈资产配置
二、约见促成
1、两种约见方法
2、三类客户约见流程、话术与技巧
3、新客/不熟客五步邀约
4、熟客四种典型场景邀约
三、高效客户KYC
1、KYC的基本原则
2、KYC的提问方式
3、KYC提问技巧之FORM
4、KYC话术模板及训练
四、需求引导三步走
1、引发需求技巧：SEE&GAP
2、需求挖掘三步走
3、不同场景下的需求挖掘演练
五、提供产品投资解决方案
1、基金&保险三步引入法
2、产品呈现三要素
3、提供方案实战演练
六、有效成交
1、推进成交三步走
2、促单与成交5大心法
3、不只是开单, 要开大单
4、HAAC异议处理
七、规模提升之关系维护与MGM
1、客户维护计划的制定
2、加强客户关系的四大基石
3、客户关系维护5个经典场景应用
4、四大客群的营销活动设计
5、客户倍增的两个方法：交叉销售、MGM
6、MGM的三个场景
八、顶级客户经理的一天
1、每日每周工作安排
2、如何完美执行工作计划
