课程大纲：
一、中国养老现状分析
1.中国社会人口老龄化现状
1)中国三支柱养老体系
2)人口老龄化进程的加速
3)中国人口平均年龄的增长
4)他山之石——美国、日本人口老龄化解决方案的借鉴作用
2.人口老龄化相关的政策解读
1)个人养老金账户详解
2)延迟退休政策
3)少子化趋势及二胎生育政策
4)养老及大健康产业的发展
二、养老资产配置
1.经济周期与资产配置
2.常用的资产配置模型
3.养老产品选择及配置方案
1)权益类投资产品与养老规划
2)可供配置产品选择
3)寿险在资产配置中的功用
三、养老配置方案分享
1.客群分类及客户KYC
2.根据基础信息配置养老产品案例
1)年龄和职业因素
① 中青年客群养老配置案例1、2
② 老年客户配置案例3、4
2)家庭因素
① 案例5“三口之家，其乐融融”
② 案例6“父老子幼，情比金坚”
③ 案例7“强强联合，一脉亲承”
④ 案例8“人丁兴旺，平衡之爱”
⑤ 案例9“隔代家庭，百世不易”
⑥ 案例10“离异单亲，固然泰山”
⑦ 案例11“再婚家庭，共融共生”
3.根据外在信息配置养老产品案例
案例12：根据财务目标选择养老配置组合
4.根据深层信息配置养老产品案例
1)资产和权属（案例13、案例14）
2)充分考虑负债因素的配置（案例15）
3)投资
① 案例16——保守型
② 案例17——稳健型
③ 案例18——平衡型
④ 4）案例19——成长型
⑤ 案例20——进取型
5.高净值客群配置
1)家庭风险规避——案例21
2)家族精神传承——案例22
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