课程背景：
目前的市场情况下，单一金融产品的配置已经完全不能满足投资者的需求，在各种不确定性的作用下，单一产品的配置，犹如去一家只有葱油拌面的饭店，从里到外都透露出不合适。
当下市场的复杂性以及对于后续市场的不确定性，加上类固收产品的退潮，以及高净值人群复杂的个性化配置要求，让我们不得不加强自身的资产配置能力，以应对不同需求，不同家庭情况，不同年龄的客户的综合需求。
1.资产配置的意义何在？
2.资产配置有哪些原则？
3.资产配置的具体方法有哪些步骤？
4.资产配置有什么需要注意的因素？
5.以上产品在营销时候应该注意的问题，以及客户所关心的要素有哪些？
课程收益：
1.掌握资产配置的原则。
2.掌握资产配置之前的必要步骤。
3.掌握资产配置的计算方法和思路。
4.掌握资产配置需要考虑的众多因素。
课程对象：金融营销人员
课程形式：授课，案例分析，互动
课程大纲：
一、资产配置的意义
1、资产配置的意义所在
1）市场不确定性越来越大
2）单一品类的投资收益越来越少，风险越来越大
3）单一国别的投资风险越来越大
4）快时代的结束
5）单一投资品“称王”的年代结束
6）不确定的时代开始
2、资产配置的优点和核心目标
1）资产配置的有点
2）资产配置的核心目标
二、资产配置的原则
1、总原则
1）跨资产类别配置
2）跨地域国别配置
3）以资产组合的方式降低风险
三、资产配置的具体方法
1、KYC
2、得知需求，预估配置差异
3、根据客户风格和市场情况进行配置
1）计算方法与实际案例1，保守与稳健两种方式
2）计算方法与实际案例2，保守与稳健两种方式
四、资产配置所要考虑的因素
1、因人而异
1）从20-60岁不同年龄的配置特点和资产构成比例
2）不同投资偏好的建议资产投资比例
3）各类不同流动性产品一览
2、资产配置总流程
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