资深金融营销专家：王弘博

【专家简介】：

工行、建行、中行、农行、交行、招行、邮储银行等银行特约咨询培训专家导师

江苏邮政、湖北邮政邮储、湖南邮政邮储等多地邮政邮储银行特邀培训讲师

国内资深金融营销专家

原天弘基金财富管理市场总监

个金保险、基金、资产配置营销专家

财私客户资产配置及实战陪访专家

银行开门红营销战略规划设计和实施

保险、基金营销实战辅导专家

20余年金融营销管理经验

【专业背景】：

20余年金融从业管理经验，原天弘基金财富管理部市场总监、天弘基金家族财富管理办公室主任，先后在多家保险公司担任个险营销及机构负责人、太平人寿上海分公司电商项目负责人、基金公司、三方财富营销总监；从事金融管理工作，有丰富的金融培训及营销管理经验，从事过业务销售、营销管理、组织培训、资产管理等工作，历任金融机构总公司、分公司相关岗位，三、四级机构负责人，既有丰富的一线营销团队的管理辅导经验也有后援各职能岗位的管理经验，从业经验丰富，熟悉寿险业、基金业、银行业、三方财富的工作特点与流程，曾服务于中资、外资公司，具备各级机构管理和工作经验，曾组织参与众多营销、培训活动的举办和大量一线的培训。

【项目特色】：

王老师在项目运作中能从各家银行营销痛点出发，围绕实战给出定制化的产能提升方案，采用培训+现场辅导+陪访示范的模式在提升技能的同时最终促进产能的提升，培训辅导中能深入浅出的将理论性问题系统化、简单化，授课风格在贴近实战的同时注重合规、既注重观念、理念引导也注重思维模式的碰撞，引导学员探索出结合场景的实用的解决问题方法。

【部分项目案例】：

杭州工行4家支行《财私级客户产能》提升项目10天实现长期缴1500万

河南安阳工行训练营产能项目，8天实现长期期缴保险960万元。

2021年10月，佛山农业银行保险训练营项目10天达成长期缴1100万元

成都兴业银行保险训练营产能项目，三个支行10天实现长期期缴660万元

无锡建行大家保险训练营项目，全月实现长期期缴7800万元

中信吕梁分行期缴保险训练营10天662万元

近期项目展示：

2022年11月，山东德州邮政长期期交保险训练营项目辅导

2022年10月，光大银行基金训练营产能项目辅导

2022年10月，山东德州邮储银行长期期交保险训练营项目辅导

2022年9月，河南三门峡邮储财富管理导入项目辅导

2022年8-9月，河南郑州邮政财富管理导入项目大课培训老师及导入项目辅导老师

2022年8月，山东德州邮政财富管理导入项目大课培训老师及导入项目辅导老师

2022年7月，河北石家庄邮政财富管理导入项目大课培训老师及导入项目辅导老师

2022年7月，江西赣州邮政财富管理导入项目大课培训老师及导入项目辅导老师

2022年6月，陕西邮储银行“智汇财富、逐梦远航”财富管理人才培训特邀讲师

2022年5月，甘肃邮政财富管理导入项目大课培训老师及导入项目辅导老师

2022年5月，苏州邮政数字化转型导入项目培训

2022年4月，镇江邮政大家训练营产能项目项目经理兼辅导老师

2022年3月，长沙银行保险双荐赋能项目培训和辅导

2022年2月，山西中信银行资产配置下的保险产能提升项目培训和辅导

2022年1月，盐城中国银行基金营销培训和产能项目提升培训辅导

2022年1月，广西贺州邮储银行开门红保险蓄客培训

2021年12月，南京邮政开门红跨赛蓄客项目培训和辅导

2021年11月，宿迁邮政开门红跨赛蓄客项目培训和辅导

2021年10月，佛山农业银行保险训练营项目10天达成长期缴1100万元

2021年9月，安徽邮政财富管理标杆网点导入项目培训和辅导

2021年8月，镇江邮政潜力网点打造培训

2021年7月，重庆邮政头部理财经理《资产配置实操技能》培训

2021年7月，安徽邮政TOP300理财经理《资产配置磨坊》培训

2021年6月，山东中邮健康险项目产能训练营辅导

2021年5月，合肥邮政幸福人寿训练营项目辅导

2021年5月，苏州邮政理财经理提升培训

2021年5月，扬州邮政理财经理技能提升培训

2021年4月，江苏省中国银行优秀客户经理《高净值客户销售面谈实操》培训

2021年3月，杭州工行4家支行《财私级客户产能》提升项目10天实现长期缴1500万

2021年1月，桂林邮政中邮训练营项目，10天长期缴实现1800万元

2020年12月，江苏中邮淮安《保险跨赛蓄客》项目，蓄客客户数达1.2万资金3.4亿。

2020年12月，苏州太仓邮政开门红局策、点策规划设计并进行辅导落实实施。

2020年11月，广西贵港邮政《开门红保险跨赛蓄客项目》进行规划设计辅导。

2020年11月，广西桂林训练营产能项目。10天实现1400万元长期缴保险产品。

2020年10月，河南安阳工行训练营产能项目，8天实现长期期缴保险960万元。

2020年10月，苏州太仓邮政《余额提升行外吸金》项目。5天时间余额增长4个亿。

2020年10月，浙江邮政《财富中心建设及财富级客户存量提档升级》项目，进行辅导。

2020年9月，苏州太仓邮政基金定投销售辅导，5天实现新增基金定投客户880个。

2020年8月，成都兴业银行保险训练营产能项目，三个支行10天实现长期期缴660万元。

2020年8月，常州建设银行《新进理财经理保险技能培训》。培训学员160人。

2020年8月，杭州工行昆仑保险训练营项目，一个中心支行4个网点一周实现420万元.

2020年7月，无锡建行大家保险训练营项目，全月实现长期期缴7800万元。

2020年7月，苏州太仓大家训练营。一周实现长期缴保费560万元.

2020年6月，无锡邮政大家保险训练营项目，全月实现长期缴1.35亿。

2020年6月，山西临汾国华人寿保险训练营，10天实现长期缴保费1200万元。

2020年6月，连云港邮政大家训练营项目，灌南和城区一周实现长期缴保费880万元。

2020年5月，无锡邮政《理财经理鑫航计划》第二轮培训160人。网点辅导10人。

2020年5月，昆山邮政大家保险训练营项目，10天实现长期缴保费890万元。

2020年4月，无锡邮政《理财经理鑫航计划》第一轮培训160人。网点辅导10人。

2020年4月，吴江邮政《网点沙龙活动营销辅导》，进行沙龙活动规划设计训练。

2020年3月，苏州太仓大家训练营，一周时间实现长期缴保费550万元。

2020年3月，苏州昆山大家训练营，一周时间实现长期缴保费1210万元。

2020年3月，泰州靖江大家训练营，10天时间实现长期缴保费1110万元。

2020年1月，苏州吴江大家训练营，10天时间实现长期缴保费1480万元。

【主讲课程】：

《复杂型产品销售逻缉》系列

《长期期缴保险的销售难点突破》

《保险开门红蓄客营销技巧》

《从资产配置看保险规划》

《做好五讲-健康险销售技能突破》

《两三年定期到期资金承接转换技能培训》

《玩转定投-择时择势基金定投》

《震荡市场下的亏损基金客户维护》

《基金营销与老客户健诊盘活实战训练》

《基金投资策略与营销技能提升》

《运用CRM系统进行存量客户分析和精准营销》

《资产配置实操技能训练》

《资产配置背景下的金融产品营销》

《高净值客户销售面谈实操与演练》

《财私客户的开发与经营》

《重点客群经营与主题活动策划》

《存量掘金-银行存量客户价值深度挖掘》

《增量客户开发经营策略》

《客户资产结构优化与贡献价值提升》

《财私客户营销的“四商一法”》

【授课风格】：

针对性：基于对监管要求、金融企业现状及自身咨询经验，为不同类型、不同层级学员提供针对性的培训内容（包括案例选择），确保所讲内容是学员的刚需。同时善于介绍课程关联领域的最新信息，开阔学员视野。

实操性：通过案例分析、情景还原、现场互动等方式，让学员不仅明白为什么、是什么、做什么，最终指向怎么做。课程中采用先培训后情景演练后网点实战辅导的形式，让学员把所学通过演练、实战来强化固化技能，学员案例复盘，老师总结辅导，将辅导训练转化为实战能力。

趣味性：生动、有趣、新鲜、贴切的真实案例，采用讲授、研讨、案例分析、学员分享精华经验等多种互动参与的培训形式，启发学员思考，广泛受到各年龄层面的学员欢迎。

可定制：可按照客户实际及需要进行技能、产能提升定制方案（需提前一周进行沟通）。

【服务过的客户但不仅限于】：

工商银行杭州分行、工商银行安阳分行、无锡建设银行、常州建设银行、昆山农业银行、镇江中国银行、上海招商银行、成都兴业银行等国有行和股份行的保险培训及产能提升项目；江苏邮政、湖北邮政邮储、湖南邮政邮储 、江西邮政邮储、安徽邮政邮储的千网工程培训及辅导项目；参与安徽邮政、苏州邮政常熟、张家港、太仓、吴江、园区、常州邮政金坛、溧阳、淮安邮政、南京邮政的领航计划的培训和辅导项目；先后参与苏州邮政、泰州邮政、南京邮政、无锡邮政、南通邮政、连云港邮政、淮安邮政、陕西邮政、新疆邮政邮储、江西邮政邮储、吉林邮政邮储、河南三门峡邮政邮储、广西桂邮政的培训及训练营产能项目；参加苏州邮政、泰州邮政、浙江邮政、邮储、广西邮政开门红跨赛局策、点策辅导、浙江邮政、广西邮政、淮安邮政跨赛余额提升辅导以及旺季营销保险开门红蓄客培训辅导等项目；无锡邮政全区理财经理、支局长、外拓经理、柜员的鑫航计划进行全岗位的培训和辅导并组织了产能提升项目。

【学员反馈】：

王老师的这次财富管理导入项目，逻缉清晰、条理分明，既抓住了本次项目“一转、二抓、三传导”的重点又能结合网点技能的短板进行有针对性的辅导，让网点人员深刻领会了本次项目的重要性及后续动作固化的要点，帮助网点理财经理逐步建立“定计划、明需求、出方案、做销售、常维护”的五步工作法，又提升了网点对于基金理财产品的销售技能，提升了网点运作沙龙的能力，真的很感谢王老师给我们带来的这次项目辅导。

——甘肃邮政定西分公司金融业务部 史小萍

王老师的这次产能项目，做的轻松愉悦，小伙伴都很喜欢王老师的风格，不是简单的行为管控，而是与理财经理贴心的交流调动理财经理的工作意愿，给高客营销上给了大家很多好的思路，在高客陪访上经验丰富，促成成功率很高。

——杭州桐庐工行支行长 仇小琴

王老师这次很好地根据我们无锡上半年保险中收缺口8千万的现状，帮助制定了切实可行的技能和产能提升方案，通过4、5月份两轮集训两轮辅导，在6月份突破长期缴保费1.35亿，7月份继续达成了8000万，很好地帮助我们摆脱了保险中收落后的局面。

 ——无锡邮政分管副总经理 张志慧

王老师在这次产能项目上能根据无锡建行实际制定项目实施方案，通过技能培训、网点辅导、每日复盘总结、公私客户联动创造了我们无锡建行长期缴保费历史的高点，7月全月实现长期期缴保费7800万元，树立了各网点复杂型产品销售的信心。

——无锡建行个金副总 徐 静

课程名称：《理财经理资产配置实操技能提升训练》

主讲：王弘博老师6课时

课程背景：

随着我国居民可支配收入的不断增加，收入差距也不断扩大，依据拥有不同资产总量划分的客户阶层，已经开始显现，伴随客户金融消费观念的更新，个人对金融服务的需求出现了多元化和个性化特征，金融业发展以及同业竞争的加剧也需要我们为我们的客户提供个性化的资产配置方案。

我们根据对客户家庭财务状况的分析、家庭保障状况分析及家庭所处生命周期帮助客户梳理出财务目标并排出优先顺序，通过风险承受能力测评及风险态度测评给出大类资产配置方案，结合家庭财务目标推荐具体的产品组合方案。

课程收益：
1、树立理财经理资产配置的理念和认知，由产品导向以需求为导向的金融营销模式转变。
2、学习并掌握资产配置的基本理论、方法及配置步骤，运用工具进行客户的财务和家庭风险评估。

3、学会客户财务信息的收集和分析，并能给出客户资产配置方案、销售逻缉、营销实战话术。

以理财经理全程参与课程模式，将资产配置方案能现场落地实操并转化为强效的生产力。

授课对象：理财经理、销售骨干等
授课方式：理论精讲+案例教学+实战演练+互动体验

课程名称：《用法商思维搭建高净值客户大单销售系统》

主讲：王弘博老师6课时

课程收益：

用更贴近邮政网点客群和更契合邮政理财经理销售习惯的培训，将“高大上”的“四商一法”变成可落地、可复制、可实现产能转化的高客营销核心技能。从KASH方面综合提升理财经理职业素养，包含法商基本知识、法商基本技能，通过构建法商思维实习那团队赋能。

1．从知识角度：重点掌握“四商一法”中的法商，解读高净值人士的多重财富法律风险以及财富法律风险防范的法律工具；

2．从技能角度：学以致用地将法商知识点通过科学营销方法“问导法”释放专业价值。通过“法商落地关键动作”结合KYC痛点发掘，实现高净值人士对自身需求的认知，从而触发欲望。提升专业形象，实现大单突破。

3．从习惯培养角度：通过案例教学、实战推演、情景演练等形式，将知识、技能通过有效训练变成在具体实践中的工作习惯。

课程名称：《四商一法——法商》

主讲：王弘博老师6课时

课程收益：

用更贴近邮政网点客群和更契合邮政理财经理销售习惯的培训，将“高大上”的“四商一法”变成可落地、可复制、可实现产能转化的高客营销核心技能。从KASH方面综合提升理财经理职业素养，包含法商基本知识、法商基本技能，通过构建法商思维实习那团队赋能。

1. 从知识角度：重点掌握“四商一法”中的法商，解读高净值人士的多重财富法律风险以及财富法律风险防范的法律工具；

2. 从技能角度：学以致用地将法商知识点通过科学营销方法“问导法”释放专业价值。通过“法商落地关键动作”结合KYC痛点发掘，实现高净值人士对自身需求的认知，从而触发欲望。提升专业形象，实现大单突破。

3. 从习惯培养角度：通过案例教学、实战推演、情景演练等形式，将知识、技能通过有效训练变成在具体实践中的工作习惯。