信贷结构调整与全链条创新
课程背景
随着经济的结构化改革，产业的调整，过去商业银行依赖的经营模式，已经渐渐出现不适应性，未来银行业要更多精力放在关注创新层面从现阶段来看却陷入不良资产的漩涡？不良贷款清收很重要，但是不能当成信贷风险管理的惟一的防线。疫情三年风险反复，风险抬头。随着经济结构调整，信贷呈现“抓对老鼠”的态势？为什么客户对银行爱恨交加，信贷与非信贷业务如何相辅相成？如何创新？我们结合这些年对银行业和企业等的观察研究进行讲解，实现知识与案例相融合。
寻找商业银行经营的难点、热点，讲解实际案例，建言献策！
课程纲要
第一章：信贷的逻辑与风险可控化创新
一、贷的出去还的回来
二、金融的假需求与真风险
三、经济周期与业务结构
四、过去信贷“经验”的不适应性
五、信用贷款的缺陷
六、信贷“开环”与清收的过度依赖
七、信贷的闭环创新
第二章：如何安全、稳、进前提下——客户识别与结构化调整
一、抓对“老鼠”是好猫
二、当前经济换挡期的信贷投放——谁是真客户
三、客户结构调整与对策
第三章：贷款难、难贷款的突破——成本与风险的平衡之法
一、客户端资金诉求与银行授信矛盾
二、风险与考核的矛盾
三、数字创新的对策
四、风险与安全的平衡信贷对策
第四章：从“卖”到“买”的突破——客户的边际价值与银行创新
一、让数据成为精准营销的理器
二、如何通过财务报表进行客户的负债结构观察
三、科技与人的共振
四、信贷与非信贷业务的创新与新增长点的调整
第五章：突破清收的逻辑——高风险、低利率、安全的下的突围
一、过渡清收的风向
二、债务能否偿还的关键因素
三、如何利用金融工具，创新还款途径
四、高风险、低利率的安全信贷案例分享哦
第六章：信贷突围——“硬”与“软”逻辑
一、抵押物贷款的反思
二、经济增长的特点与客户指向
三、商业银行+投行的创新
四、如何从价值端进行服务银行创新
第七章：如何实现贷后成本转型增值——贷后管理与创新
一、现阶段贷后管理的痛点
二、物联网时代的贷后管理创新
第八章：数量与小利的共生——银行生态化的逻辑
一、中小微企业资金需求特点
二、银行生态化发展的逻辑与模式选择
三、如何让消费金融与对公实现协同发展
教风严谨而不失幽默、高屋建瓴却不失地气。融生活解大势释政策、予哲理寓白话而不离启智。将理政、国学、经济、金融、产业、企业等知识融会贯通、为学员建言献策。
