跨境资金池（人民币和外币）管理实务
课程收益：
u理清企业国际化扩张的思路和操作实践（国际收购兼并，国际投融资，国际资本市场管理等），以及涉及到国际业务运营和外汇资金管理的流程和决策。
u学习跨国公司和国内标杆企业的外汇管理经验
u掌握人民币国际化的最新动态
u中国自贸区试验与跨境资金池管理
u学会制定企业具体外汇运营和管理策略
u学会设计跨境资金池整体解决方案，而不是接管母资金池账户
u如何帮助企业整体搭建现金流管理体系，并提供增值服务？
u银企之间的国内外资金划拨管理模式
课程内容：
第一部分：中国最新外汇管理政策和自贸区建设
1、国家外汇集中管理VS “藏汇于企”，“藏汇于民”
u人民币国际化需要更多的企业和个人持有自由流通的外汇和人民币
u外汇进出审核趋于放松
u人民币汇率“一揽子”挂钩结构性调整
u货币互换：将有更多的国家参与进来
u扶植中国的大银行走出去
u鼓励高新技术进口（出口信贷，增值税退税等），促进国内产业升级换代
u保税区税收优惠
u变净资本流入为净资本输出
2、可能大力推进的外汇产品工具
u货币期权
n无期权费的期权产品
n奇异期权
u外汇期货
u货币互换
u利率互换
u境外人民币现金池和境内外币现金池
3、中国自贸区建设进度和发展规模
自贸区会利好和利空哪些行业？
1）中国第一家自贸区——上海的前世今生
u外商准入
u银行监管
u资本市场对接
u保险行业准入
u金融创新和投融资便利
u简化经常项目收结汇，购付汇单证审核
u简化直接投资外汇登记
u放宽对外债权债务管理
u改进跨国公司总部外汇资金集中运营管理，外币资金池以及国贸结算中心外汇管理
u境内个人可作为担保人并参照非银行机构办理内保外贷业务
u分账核算业务
u境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管
u区内企业和个人按规定开展跨境双向投资，推动境外机构和自贸试验区注册企业的境外母公司在境内发行人民币债券
u在自贸试验区设立面向国际的金融交易平台，包括推进上海国际能源交易中心建设，加快推动原油期货上市交易，积极推进上海证券交易所设立国际金融资产交易平台
2）中国的“自贸区们”如何赶超？
l 天津自贸区：环渤海
l 福建自贸区：两岸的未来
l 广东自贸区：珠三角
第二部分：最新跨境现金池操作实务
1、全球500强跨国公司的跨境现金池管理
u西门子全球现金池管理
uGE全球现金池管理
2、境内外币和人民币现金池和境外人民币现金池
u强制结售汇改革
u跨境贷款
n借用法人股东现有授信额度
n银行承兑汇票质押
n资产抵押，质押
n企业新申请授信额度并使用跨境贷
n股东直开保函
n租赁公司股东直开保函
n背对背保函
n承租人担保
u内保外贷和外保内贷
u跨境双向人民币现金池
u跨境人民币集中收付
3、自贸区银行账户管理
1）机构自由贸易账户
u区内机构自由贸易账户（FTE）
u境外机构自由贸易账户（FTN）
2）个人自由贸易账户
u区内个人自由贸易账户（FTI）
u区内境外个人自由账户（FTF）
3）跨境资金池模式下的账户统筹管理
u个人账户与机构账户增值服务
u外汇管理技巧
u综合解决方案
