资产配置与财富管理
课题背景：
本人对银行、互联网资产管理等不同机构授课基础上，总结更新的针对不同投资者的有关资产配置与财富管理的一般规律、资产配置与财富管理的各种市场模式的有关研究基础上的课题成果。
授课时长：1-3天，6-18小时
授课提纲：
一、资产配置与财富管理的基础分析（2-4小时）
1、财富的理解、财富观与幸福感
2、财富管理的基本理论基础与古人智慧
3、欧洲的老牌贵族的家族资产配置：瑞典、法国、英国等
4、富人财富的来源统计
5、何谓最好的投资
6、理财的目标是什么
7、《鶡冠子·学问》与行为金融学：风险偏好分析
8、利率期限结构曲线
9、系统性风险与非系统性风险
10、投资组合理论与悖论
11、杠杆原则与现金流管理原则
12、单项目决策与多项目决策理论
13、实际利率与名义利率
14、利息理论
15、高级的财富：富与贵、精神财富
16、欧洲的贵族精神与中国古人的义利观
二、资产配置与财富管理的工具分析（4-8小时）
1、历史与当下的有钱人：怎么起家的，法无定法
2、何谓无风险收益
3、银行定期存款、协议存款、结构性存款、大额存单
4、股票与基金、期货期权
5、不动产
6、黄金与金币投资
7、年金保险与其他保险理财产品分析
8、美元等外汇品种分析
9、资管新规后的各类资管产品
10、数字货币投资
11、另类投资与资产配置实例分析
12、要了解你的资本成本
三、中国财富增长与创业的机会分析
• 从产业演进路径分析看投资机会
• 从欧美产业金融大数据看投资机会
• 从资本市场估值看投资机会
• 从国家政策角度看投资机会
• 从产品与技术创新的角度看投资机会
• 从人才流动趋势看投资机会
• 从产业集中度角度看投资并购机会
• 从全球投资机构的投资方向看特定领域的投资机会
• 本地化投资的前沿
• 投资机会的总结与案例分析
四、课程总结与现场交流
