授课老师：马大川 律师

陕西省政府采购评审专家

西安市律协金融证券保险法专业委员会副主任

移投行家族办公室（IBKFO）高级研究员

西安沃金企业咨询管理有限公司首席法律专家

沙龙邀约客户：

私人银行、保险公司、三方财富机构、信托公司的高净值及超高净值客户

课程收获：

通过通俗语言和实际案例让高端客户了解家族信托的内核—“财富传承”！向客户灌输理念并激发其潜在需求，为家族信托产品的销售铺平道路！

课程时长：1.5小时

第一单元 前言

一、通过电视剧剧情引申出家族信托的概念！

二、总结客户心中的疑问：

1、电视剧主人公为什么选择家族信托传承？

2、家族信托与理财信托的区别？

3、家族信托的传承优势？

4、大陆家族信托的现状？

三、通过上述问题引申出本次沙龙的核心——“家族信托！”

第二单元：中国家族富不过三代的原因

一、改革开放四十周年多少企业家被风吹雨打去！

二、家族财富积累的三个阶段

三、中国家族家道中落的几大原因原因

四、家道中落的典型案例

五、西方世界如何解决财富传承的困扰？

六、国内案例及律师寄语！

第三单元：中国企业家的烦恼

一、中国企业家的共同困扰——传承！

二、从历史案例看传承失败

三、从新闻案例看现实中的家族败落

四、从真实案例看超高净值客户的传承烦恼

第四单元：传承的中外解决之道

一、香港豪门如何解决传承困扰？

1.豪门困扰——三代乏力、四代弱小

2.家族信托——某香港豪门的传承选择

二、两代王妃跨越时空的祝福——戴安娜的传承选择！

三、中国历史中的信义精神及委托关系！

第五单元：富二代和家族延续

一、富二代的接班已经成为社会问题

二、富二代的类型：

1、从商型

2、弃商型

3、孱弱&暗弱型

三、中国历史上两个败家的超级富二代！

四、律师寄语：不通过法律和金融工具进行传承，再多的财富也是虚幻一场！

第六单元：家族信托

一、家族信托的概念

二、家族信托的法律体系

三、家族信托的分类

四、家族信托的架构

五、家族信托的分类

六、家族信托的功能：

1、私密性

2、保值增值

3、债务隔离

4、防止婚变

5、定向传承

6、防止挥霍、防止篡夺

7、税收筹划

七、境内信托与离岸信托

八、国内客户设立家族信托的真实案例

九、家族信托的总结

十、结语