课程大纲

课程主题

授课对象：

银行的中高端客户

课程收获：

通过律师讲解客户关注的法律问题和实际案例，让客户了解代持、子女财产安置、婚内财产规划、非法集资的防范、企业家业隔离和资产传承的相关知识，为银行客户提供增值服务。

课程时长：2小时

第1单元：前言

宣讲中央依法治国理念和掌握法律知识的重要性

第2单元：常见民事法律问题解析

2.1解析“定金”和“订金”之区别

2.2资产“代持”的法律规定及注意事项

n通过房产代持、资金代持案例讲述代持法律风险

n资产代持的风险及防范要点

n代他人持股的法律风险

n代持的特殊形式——“假离婚”的法律风险

l第3单元：子女的财富安排

3.1父母给子女购房的注意事项

n给婚前子女一次性购置房产注意事项

n给婚前子女按揭购置房应注意事项

n给婚后子女购置房产应注意事项

n给未成年或心智不成熟子女购置房产应注意事项

n给子女购房的相关案例

3.2如何给女儿配置嫁妆

n给女儿配置嫁妆失误的案例

n给女儿配置嫁妆的方式

n通过保单给女儿配置嫁妆的架构设计

第4单元：非法集资、P2P、虚拟币的投资风险

4.1通过实际案例讲述非法集资的危害性

4.2讲述P2P平台的经营模式及风险

4.3虚拟币等新兴投资模式的风险

告诫大家远离非法金融，防止财富损失，理财还应选择银行等正规机构进行

第5单元：家业企业如何隔离

5.1企业家业混同的表现形式

5.2如何防范企业家业混同

5.3讲述金融机构通过保险和家族信托为客户进行资产隔离的实际案例

第6单元：家族财富的传承

6.1家族传承的方案设计具有高度专业性

案例：传承经典案例

6.2通过实际案例向客户展示传承失败的后果

n亲情的瓦解、财富的外流

n保险实现“定向传承”的实例

6.3常见传承工具

n遗嘱：存在两大缺陷

n提前赠予：身前丧失控制权且无法防止子女挥霍

n家族信托：优势很大，缺点是门槛高

n保险：具备诸多优势：定向传承、私密性好、不属于遗产、父债子不还、对财富控制性更强、及保险金信托的概念和优势

n慈善基金：国内刚刚起步

n未来趋势：遗嘱+保险+信托+慈善

6.4法律规定和理论依据