授课老师：马大川 律师
陕西省政府采购评审专家
西安市律协金融证券保险法专业委员会副主任
FO律师联盟成员、全国首批律师认证讲师
移投行家族办公室（IBKFO）高级研究员
西安沃金企业咨询管理有限公司首席法律专家
沙龙邀约客户：
私人银行、保险公司高净值及超高净值客户
课程收获：
通过通俗语言和实际案例让高端客户了解大额人寿保单、保险金信托的内核—“家族财富的保障与传承”！向客户灌输理念并激发其潜在需求，为大额人寿保单和家族信托产品的销售铺平道路！
第一单元：中国家族富不过三代的原因
一、改革开放四十周年多少企业家被风吹雨打去！
二、家族财富积累的三个阶段
三、中国家族家道中落的几大原因原因
四、家道中落和传承失误的典型案例
第二单元：中国富裕家庭的困扰
一、中国企业家的共同困扰——传承！
二、从历史经验和现实案例看传承失败
第三单元：富二代和家族延续
一、富二代的接班已经成为社会问题
二、富二代的类型
三、西方世界解决传承困扰的方式：法律+金融
四、律师寄语及传承工具的分类
第四单元 家族传承中法律工具的应用
一、遗嘱并不完美
二、提前赠予的缺憾
三、接班人培养计划及家族突发事件预案准备
第五单元：大额人寿保单的应用
一、大额人寿保单实现定向传承的实际案例
二、大额人寿保单的法律属性：
1.债务隔离作用
2.税务筹划功能
3.婚姻风险的防范
4.对遗嘱的替代及其优势
5.对赠予的替代及其优势
三、从实际案例谈大额人寿保单对一个亿万富翁家庭的安全保障！
第六单元：保险金信托
一、香港豪门的家族信托安排！
二、大陆家族信托简况及分类
三、当保险遇到信托
四、大额保单与家族信托的结合及架构优势
五、保险金信托的功能：
1、私密性
2、保值增值
3、债务隔离
4、防止婚变
5、防止挥霍、防止篡夺
6、税收筹划
7、对保险金信托之总结
第七单元：法律+金融工具在私人财富领域的实际案例
一、一位首富传承失败的后果：
1、亲情的瓦解，财富的外流！
2、该首富的失策之处及正确的应对策略
（人寿保险与保险金信托的应用）！
二、客户贾总“富过三代”的筹划！（保险金信托方案）
