课程大纲：
第一部分：
第一部分：新金融环境下，我们与客户所面临的财富管理现状（1.5课时）
一、政策环境和竞争环境
1.资管新规后的趋势变化，刚兑打破后的今天
2.券商财富转型劲头强劲的关键时刻
3.基金，券商，银行跨金融机构合作及同质化竞争的关键时刻
二、“线上”销售的新时代
1.互联网上的竞争：手机，网银，互联网平台
2.“疫情”倒逼线下向线上转型
三、客户的工具和选择转移
1.高客的投资需求分析及变化
(1)高客财富管理心态形成的复合因素详析（不同财富阶段，不同财富积累途径，不同行业，不同职业特点等等）
(2)有效高客档案建立助力有效销售
2.市场转移两个方向，两类人群
(1)国外市场向国内市场转移
(2)国内资本向国外资本转移及配置再造
3.工具改变
(1)政策影响传统工具受限
(2)金融环境及法规导致配置调整
第二部分：大类资产工具特点分解，趋势研判及分析（3课时）
一、大类资产工具特点分解
1.不同金融工具的特点和配置中的功能
1)基本金融工具：外汇，货币，债券，权益和商品
2)衍生工具
3)大类中的小类资产工具特点及功能
2.大类资产工具在不同宏观环境下的强弱及担任的功能
1)周期的判定（结构型周期，金融周期）
2)“数据定位，政策确认”后的大类工具选择
3)大类资产工具选择和调整的出发因素
二、趋势研判前了解经济的本质（从三架马车说起）
1.本质和动能：生产和消费
2.资本的意义和作用
三、当前客户关系的宏观形势及工具研判
1.客户关注热点一：流动性释放后的房子和票子
2.客户关注点二：“内循环”后的板块和策略方向
3.客户关注点三：“鲶鱼”不断引入资本市场，进行替代性调控
第三部分：现阶段高客资产配置思路（1.5课时）
一、现阶段高客财富管理六部曲
1．基础：统一财务目标和投资目标
2．关键：有效的谈资切入和解决方案认同
（1）谈资及解决方案案例一：企业家家族信托--有效谈资
（2）谈资及解决方案案例二：解决方案，SWOT技巧，利用经济热点和“生活 语言”多单销售大额保单和大额基金
3．配置策略和重点产品匹配
（1）策略很重要
（2）专业解析重点产品，有效匹配客户很重要
二、不同“情绪”客户的核心资产和卫星资产配置
1.时间工具和风险工具
2.不同“情绪”的客户与方案匹配及调整
[本大纲版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露]
