课程背景：
2022 年是银行理财净值化转型第一年，在这一年中无论客户购买基金还是理财产品都经历了多次净值波动，波动产生的原因在于产品计价方式、客户产品选择，以及营销模式等多方因素共同造成，这也为理财经理和客户在选择产品时产生巨大的困惑，似乎无论怎么选都无法回避风险。净值化转型第一年就让市场对投资者进行了教育，也对银行理财经理进行了教育，更是对银行理财运行部门进行了教育。这系列教育将使得客户在选择产品时更加理智，但客户的理智是否能换来理财经理的营销觉醒仍将存在疑问。
周宏斌老师有37年金融银行从业背景，长期身处个人财富管理的第一线，做过营销、带过团队、创设过产品，熟悉财富管理的全流程，对高净值客户营销有自己的体验和经验，并在长期管理经历总结了一整套实战型营销观点和技巧，可以针对零售管理人员和零售销售人员提供实用的解决方案，提升理财经理的专业能力和销售能力。
课程设置：
1.2022年净值型产品销售中的困惑和痛点
2.净值型产品的运行规律和风险暴露点
3.如何利用事件做好投资者教育，帮助客户树立正确的理财理念
4.充分发挥各净值型产品在资产配置中的平衡作用
5.面对亏损产品如何应对和安抚话术，后续营销项目
课程对象：私行理财经理、网点负责人、分行零售管理等营销相关人员
课程大纲：
一、当前银行财富管理中的问题
1.当前银行财富管理中的难点和困境
1)产品普遍亏损或不达预期
① 基金产品亏损原因分析（销售角度）
② 理财产品不达预期的原因分析
③ 从以往营销过程中分析客户原因和营销原因
2)客户理财困惑和营销困惑
① 资产保值增值与产品表现错位问题
② 客户资产配置的不当方式和营销模式
③ 理财经理的营销逻辑和工作模式转变方法
2.净值型产品的亏损应对策略
1)客户收益目标管理的分析
① 从产品的时间和收益预期重新认识产品
② 客户配置中净值性产品特性把握营销点
③ 产品售后管理的重要性和必要性
④ 产品售后管理的方法
2)权益类基金正确配置姿式
① 权益类基金的波动规律和风险识别
② 风险控制的分散性原则，如何组合
③ 如何防止基金销售中的投诉和话术
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