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模块一 “一个中心、两个基本点、三个主动”系列监管新政核心内容梳理 | ||
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第一节 《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》（银监发[2017]4号） 核心内容梳理 |
F核心目的——服务实体 F核心一：摸清风险底数、严控增量风险、处置存量风险及提升风险缓释能力 F核心二：加强风险监测、加强重点机构监控、创新风险防控手段与提升应急管理能力 F核心三：健全债券交易内控制度、强化业务集中管理、严格控制投资杠杆与加强风险监测防控 F核心四：控制业务增量、做实穿透管理、消化存量风险与严查违规行为 F核心五：加强组织领导和评估交流，确保政策落地实施 F示意：商业银行风险管控应对策略 |
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第二节 《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（银监发[2017]5号） 核心内容梳理 |
F核心内容：症结所在——市场乱象 F核心一：股权与对外投资（四种示意与案例分析说明） F核心二：机构＆高管（三种示意与案例分析说明） F核心三：规章制度（四种示意与案例分析说明） F核心四：业务（四种示意与案例分析说明） F核心五：产品（三种示意与案例分析说明） F核心六：非法金融（三种示意与案例分析说明） F核心七：内外勾结（二种示意与案例分析说明） F核心八：监管履职（四种示意与案例分析说明） F核心九：廉政风险（五种示意与案例分析说明） F核心十：人员行为（三种示意与案例分析说明） | |
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第三节 《关于银行业风险防控工作的指导意见》（银监发[2017]6号） 核心内容梳理 |
F核心内容：解决手段——风险防控 F核心一：信用风险（四种示意与案例分析说明） F核心二：流动性风险（四种示意与案例分析说明） F核心三：债券投资（四种示意与案例分析说明） F核心四：整治同业业务（四种示意与案例分析说明） F核心五：规范理财＆代销（四种示意与案例分析说明） F核心六：房地产领域风险（三种示意与案例分析说明） F核心七：地方政府债务（三种示意与案例分析说明） F核心八：重大案件＆群体事件（四种示意与案例分析说明） | |
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第四节 《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》（银监发[2017]7号） 核心内容梳理 |
F核心内容：监管应对：补短板提效能 F核心一：强化制度建设（三种示意说明） F核心二：强化风险源头遏制（三种示意说明） F核心三：强化现场与非现场检查（三种示意说明） F核心四：强化信息披露监管（二示意说明） F核心五：强化监管处罚（三种示意说明） F核心六：强化责任追究（二种示意说明） F16项制定类、6项推进类及4项研究类条款需要后续密切关注的重点解析 | |
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第五节 （银监办发[2017]45、46、53号） “三三四”文件核心内容梳理 |
F核心一：强基：治理“三违反”明文规定的不合规现象 F核心二：固本：治理“三套利”灰色地带 F核心三：清源：治理“四不当” F示意：商业银行风险管控应对策略 |
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第六节 其他风险管控监管政策核心内容梳理 |
F《关于进一步加强信用风险管理的通知》核心内容梳理 F《银行业金融机构全面风险管理指引》主要要求梳理 F《商业银行押品管理指引》主要要求梳理……… |
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模块二 银行业金融机构风险事件、案件与风险管理案例分析 | ||
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第一节 风险事件、案件分析 |
F“全球最蠢银行”乌龙案例 F某银行违规担保遭重罚案件 F业内最大罚单开给了谁 |
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第二节 风险管理案例 |
F全面风险管理案例 F信用风险管理案例（董事会、信贷委员会、高管层、前中后台、审计、合规部门的相应职责分工、制度、流程示例） F流动性风险管理案例 | |
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模块三 对照问题重点整改与防范化解风险的有效措施梳理 | ||
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第一节 信用风险管理的制度梳理和风险排查问题措施 |
F改进统一授信管理 F加强授信客户风险评估 F规范授信审批流程 F完善集中度风险的管理框架 F加强国别风险管理 F提高贷款分类的准确性 F开展非信贷资产分类 F提升风险缓释的有效性 |
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第二节 对照问题重点整改措施 |
F主动自查存量业务不合规 F主动降低业务流程 F主动避免套利类业务的措施 F三去一降一补措施 | |
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模块四 银行业金融机构全面风险管理各项工作落实要点梳理 | ||
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第一节 全面风险管理的核心知识 |
F商业银行面临的主要风险类型与风险特征分析 F全面风险管理的核心原则 F全面风险管理的主要内容 F全面风险管理体系五大核心模块 F全面风险管理六个流程环节 F全面风险管理的组织构架与职责划分（示例说明） F案例：监管机构的观点 —— 全面风险管理的组织架构 F案例：监管机构的观点 —— 信用风险管理的组织架构 |
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第二节 全面风险管理各项工作落实要点 |
F全面风险管理体系建设实施细则 F全面风险管理具体的落地方式和实施的具体措施 F各风险管理模块实施措施（示例） F全面风险管理实施中，风险偏好和风险限额实施要点 F全面风险管理实施中的难点与对策 F全面风险管理实施案例 | |
