课程对象：新晋理财经理、普通理财经理
课程大纲：
一、资产配置篇-客户经营视角下的资产配置
1.大理财背景下AUM综合发展的核心意义
2.客户经营的开发周期与适配产品
3.销售导向下的客户资产配置讲解
4.从一张图谈个人/家庭资产配置下的产品选择
5.思考：当下压降两三年期的背景下，如何通过配置进行客户转化
二、销售技能框架构建篇-客户视角下的销售认知
1.狭义销售（定期理财）vs广义销售（长期交保险，基金）
2.专业销售的实施要点：诊断、开方与引导
3.引导销售的要点：信任、标准、感受
三、技能运用实操篇-保险篇-实例解析
1.基础：对保险/期交长险的基础认知
2.基础：保险的功能与其匹配的客户实际需求
3.进阶：案例示范：现场成交：复杂型终身寿险产说会模拟——养老保险销售
4.进阶：案例分析与要点提炼：兴趣激发-理念植入-产品介绍
5.进阶：保单的产品呈现介绍与异议处理
6.练一练：增额终身寿险现场销售演练
四、技能运用实操篇-基金篇-实例解析
1.基础：基金的配置意义与你需要具备的核心认知
2.基础：如何甄别重点要素，筛选一只好基金（重点指标解析）
3.基础：基金的买卖点解析
4.进阶：基金的销售与维护（基金销售与维护的五类模板解析）
5.练一练：基金、基金定投现场销售演练
五、技能运用实操篇-净值型理财产品篇-实例解析
1.基础：关于资管新规与净值型产品的基础知识
2.基础：净值型理财产品的类型识别与卖点解析
3.进阶：净值型理财产品的销售与维护
4.练一练：净值型产品现场销售演练
六、营销场景实战演练篇-电话营销、面谈营销、微沙龙营销、产说会营销
1.电话营销篇-从管理角度谈电话营销：提升电话营销成功率的关键因素解析
2.电话营销篇-实操：电话营销话术解析与训练（保险、基金、净值型产品）
3.面谈营销篇-实操：重点产品的面谈工具应用与面谈话术演练
4.微沙龙营销篇-厅堂营销的组织实施要点与厅堂微沙龙的组织企划
5.微沙龙营销篇-实操：“精彩5分钟系列”
6.产说会营销篇-实操：保险、基金产说会组织实施内容要点解析
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