课程大纲：
一、什么是供应链金融
从案例1导入供应链金融概念（案例：小松中国）
1.供应链
2.供应链组成元素
3.供应链的资产支撑和贸易自偿
4.供应链金融的定义
5.供应链金融的要素
6.供应链金融的特点
7.供应链金融产生的意义
8.供应链金融信贷理念的转变
9.供应链金融的现实意义
二、供应链金融全流程解析
1.供应链金融的服务构架
2.供应链金融的循环系统
3.供应链金融与传统信贷的区别
4.存货融资
1)供应链金融项下的存货融资辨析
抵质押主体，标的物，回购担保，变现通道，变现协议，监管方式
2)静态货押
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点。
3)动态货押
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点。
4)标准仓单质押
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点。
5)非标准仓单
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点。
案例2：某焦炭企业浮动质押授信
讨论：基于风险度量的存货影射范围
A.预付款融资
a.预付款融资的使用场景
b.未来货权质押
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点。
案例3：某钢贸企业未来货权质押+动态货押授信
c.保兑仓
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点。
案例4：某汽车供应链保兑仓授信
d.国内和国际信用证
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点。
e.进口信用证质押
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点6）、商票保贴
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点
讨论：基于监管方式的模式化选择
6)应收账款融资
① 国内保理
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点2）、有追索权保理与无追索权保理
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点
保理分类与操作与控制要点
② 1+N反向保理
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点
案例：某建筑集团供应商中小企业1+N反向保理授信
f.池融资
保理池、票据池、应收账款池
g.出口信用险项下融资
讨论：基于反向保理的ABS
7)融资租赁
① 设备融资租赁融资
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点2）、回购返租型设备融资租赁融资
概念、交易流程、授信方案与用信操作、操作与控制要点、风险点
三、供应链金融与中小企业融资模式创新
1.1+N中小企业融资模式解读
2.N+1中小企业融资模式解读
3.N+1+N中小企业融资模式解读
4.N+1+N+C中小企业融资模式解读
5.总行主导下的供应链金融中小企业融资模式解读
案例5：某行工程机械全程通授信
四、供应链金融的创新与发展
1.主导模式：
1)物流平台模式
2)电商平台模式
3)银行平台模式
4)核心企业平台模式
2.区块链参与的供应链金融
案例6：中企云链
3.大数据时代的供应链金融
京东金融、阿里云仓、百商贷
讨论：供应链金融的大数据赋能和专业化运作问题
五、供应链金融的风险控制
1.信用风险
1)特点：强调主体信用的基础性作用
2)识别：交易资料与数据
3)度量：PD、LGD、EL
4)信用风险分析过程
5)信用风险分析工具
2.市场风险
1)特点
2)识别：单一与系统性
3)度量
案例7：恒盛铝业的货押风险
3.操作风险
1)特点
2)控制节点
案例8：某证券公司“浙江医药资产管理计划”的失败
4.法律风险
1)上位法
2)部门规章和监管条例
3)银行内部控制制度
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