课程时长：6课时 + 案例制作、展示工具制作（课后作业）

课程对象：财富（零售）条线专业团队、财富顾问、理财经理

课程收益：

1.在新资管新规背景下，学习如何去开发高价值客户，达成业绩目标。

2.熟知价值客户开发及经营的全流程，提升销售复杂产品的能力，实现长期的业绩达成。

本课程为结合疫情后时代新形势、新挑战、新变化更新后版本。本课程之前标准版曾被工商银行总行、中信银行总行、汇丰银行（中国）、富国基金、泰康资产、中投证券、方正证券、联合证券、中美联泰大都会人寿等金融机构采取用于财富管理专业团队的培训。

课程大纲：

一、资管后时代财富管理配置策略与模型

1.财富管理核心配置策略及模型

1)模型一：新时代下的高端财富管理金字塔

2)重大风险保障在财富管理中的地位

3)构建年金化收入在财富管理配置模型中的作用与工具介绍

4)模型二：巴克莱的“核心+卫星投资组合”模型

2.资产配置主线一：宏观经济周期下大类资产轮动规律--美林的投资钟模型

1)经济周期理论与大类投资市场

2)不同经济周期阶段下主要资产类别的表现

3)货币政策和财政政策的使用与投资策略

4)如何依据美林投资钟进行投资者教育

5)投资钟模型在美国、中国资本市场上的应用

3.资产配置主线二：供给侧改革主线下的新旧动能转换之机遇

1)十四五新动能崛起的逻辑与挑战

2)工业制造2025战略

3)新基建战略与新基建投资

4)科创板与科技“独角兽”投资

二、创新金融产品组合与金融方案新视野

1.高净值人士正在配置哪些另类资产？

1)REITs房地产投资基金信托

2)FOF基金、私募股权FOF母基金

3)VC基金

4)海外投资新模式：跨境理财通与QDLP

5)财富的分配与传承工具介绍---保险金信托

2.资产配置核心原理与投资组合构建

1)高净值客户投资组合建构流程

2)投资资产配置的基本方法

3.投资组合管理策略

1)投资风格的确定和风格投资的进行

2)资产配置与投资组合管理实践、如何对不同家庭设计金融套餐组合方案

3)案例训练：高净值家庭资产配置策略

三、资产配置方案制作与展示

1.以投资时钟模型，在降息周期锁定（长期）稳定收益为主线进行投资者教育与配置理念导入

2.以创建非工资性收入（年金），来为退休养老作准备为主线进行投资者教育与配置理念导入

3.以经济波动时代，创建稳定安全收入，避免资产出现风险为主线进行投资者教育与配置理念导入

4.资产培训方案制作与优秀案例分享

5.投顾的角色与团队合作配合技巧

6.价值客户资产配置方案展示的场景与应用

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