XX农商银行：
经我司前期与贵行的沟通，希望更有针对性的对开门红进行顶层设计，有的放矢的开展开门管理、营销、服务工作。我司希望通过线上问卷、文案研读、数据分析、现场访谈等方式对贵行进行系统性调研诊断，从而更加全面的掌握贵行业务现状及营销潜力、营销难点、激励办法。基于此，我团队计划在X月X日-X日到贵行开展《XX银行开门红项目顶层设计》工作，具体的实施安排如下：
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序号 |
工作 模块 |
工作 安排 |
工作目的 |
时间 安排 |
配合 部门 |
参与 人员 |
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1 |
顶层设计沟通会 |
1.成立临时项目组，保障顶层设计工作顺利实施 2.咨询公司介绍顶层设计安排与需求 3.银行方明确事项责任人 4.双方签数据保密协议 |
第一天 ≈30m |
业务部 |
分管领导 业务部 电子银行部 | |
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2 |
线上调查 |
不记名问卷调查 |
员工满意度调查，对管理策略、工作配合、工作回报、职业发展、企业文化等进行全员调研（除高管） |
第一天 |
业务部 |
除高管以外的在编正式员工 |
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3 |
文案研读 |
各类资料研读 |
对近3年在全省的目标责任制考核、网点考核办法、阶段性激励办法、客户经理岗位级别考核办法进行研读，探寻业务指标达成路径与员工动力。 |
第一天 |
业务部 |
- |
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4 |
数据分析 |
产能分析 |
通过内外部数据分析，了解信贷覆盖率，产品交叉持有率，输出精准营销名单 |
第二天- 第三天 |
业务部 |
- |
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5 |
集中座谈会 |
支行座谈会 |
了解业务经营现状、发展难点、经营规划、考核办法、产品政策、客户管理技能、员工营销态度与技能缺失点等，明确项目实施关键点。 |
第四天 |
业务部 |
支行长3-5位 |
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客户经理座谈会 |
了解客户经理信贷营销中的难点、营销意识、营销动力进行座谈。 |
业务部 |
5位客户经理 | |||
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内勤座谈会 |
了解内勤在存款到期客户管理、存款结构化调整实施、电子银行营销情况进行交流 |
业务部 |
5位客户经理 | |||
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6 |
验证式交流 |
根据分析结果，对部门或领导进行验证式交流 |
第四天 |
- | ||
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7 |
顶层设计汇报会 |
1.业务发展情况分析 2.员工满意度分析 3.业务发展潜力与产能来源分析 4.考核策略调整分析 |
第五天 |
业务部 |
领导班子 业务部门 综合部 | |
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8 |
数据交付与应用交付会 |
针对顶层设计期间产生的报告、数据、工具进行交付，明确应用场景，教会使用方法 |
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备注：
1.根据附件2进行数据准备，我方将于X月X日与行方签署保密协议，数据分析工作在行方提供的U盘中进行操作，不进行任何数据源的拷贝，只保留数据分析结果。
2.请做好座谈前的告知准备，提高访谈时效。
特此致函！
联系人：xx电话：xxxxxxx
2022年x月x日
顶层设计交付说明-5天版
一、报告类：
1.《2023年开门红产能分析报告》
报告内容包含但不限于：
Ÿ趋势分析：存贷款发展趋势分析
Ÿ考核分析：2023年考核项优化意见
Ÿ结构分析：定期存款结构分析
Ÿ产能来源：存款结构化调整策略与产能来源渠道分析
Ÿ产能来源：贷款营销潜力与营销机会分析
Ÿ管理策略：自动转存率
Ÿ提质增效：电子银行发展现状与客户精耕策略
Ÿ……
2.《员工满意度分析报告》
二、数据类
1.一季度定期存款TOP客户名单（以支行为单位）
2.存款客户储蓄习惯分析（以支行为单位）
3.存量客户交叉营销名单（至支行为单位）
Ÿ按揭客户交叉营销名单（分三级，名单以支行为单位）
Ÿ收单客户交叉营销名单（分三级，名单以支行为单位）
Ÿ个性化客群交叉营销名单1份（根据行方需求）
4.手机银行重点活跃客户名单（至支行为单位）
5.收单重点客户管理名单（至支行为单位）
三、工具类
Ÿ存款流失监控模型
Ÿ存款结构调整监控工具
Ÿ存款客户储蓄习惯
Ÿ目标分解模型（部分）
Ÿ礼品预算与下发模型
Ÿ收单业务分级管理模型
Ÿ收单商户预警管理模型
Ÿ阶段性督办管理办法
Ÿ……
