“数智赋能”存贷业务精准营销顶层设计服务方案

1

数据准备沟通会

与行方牵头部门沟通数据准备工作，保障数据准备工作信息一致性

腾讯会议

明确顶层设计需要的数据、数据标签范围、交付标准、交付时限等

1.会议组织
2.确定交付标准与交付责任部门

项目前7天

业务部

分管领导
业务类部门负责人

2

数据准备核查

我方安排工作人员，检查数据准备情况，保障顶层设计工作顺利开展。

现场
1对1沟通

对行方数据准备工作进行核对，查缺补漏，确保数据准备完整性

1.配合数据核查
2.积极对不充分的内容进行二次准备

项目前1天

数据提供部门

3

顶层设计共识会

1. 成立临时项目组，保障顶层设计工作顺利实施
2. 咨询公司介绍顶层设计安排与需求
3. 银行方明确事项责任人
4. 双方签数据保密协议

现场会

负责顶层设计工作流程介绍，对疑问环节进行答疑，形成共识。

负责会议组织，明确配合工作责任部门与责任人、与咨询公司相关人员签署数据保密协议。

第一天
8:30-9:00

业务部

分管领导
业务类部门负责人

4

存款类数据分析

存款结构分析

现场
数据分析

基于双方达成的共识，对交付的数据进行分析，分析内容包含业务经营现状分析、业务发展潜力分析、客群管理质量分析、客群流失率分析、客群分层营销分析、业务考核指标结构分析、业务结构分析等，最终形成产能报告与客户类精准营销名单

负责提供有效数据，并解答老师对数据标签定义、数据外的客观因素，积极与老师互动，以确保客户类清单的有效性。
提供一间临时办公室/办公区，一个27寸以上电脑显示屏，用于数据分析工作。

第一天-
第二天

业务部

数据提供
相关部门

5

核心存款客户流失率分析

6

搭建近3-5年核心存款客户分析模型

7

定位核心存款客户，将名单细化到支行/人

8

贷款类数据分析

贷款结构分析

现场
数据分析

第三天-
第四天

业务部

9

客户经理贷款压力测算

10

授信未用信现状分析与关键问题

11

近3-5年贷款客户流失分析

12

规模增长：个贷客户提额模型建立与精准名单输出

13

组合营销：按揭类客群多信贷产品组合营销潜力分析，分类精准营销名单输出

14

交叉营销：收单类客群授信面分析，明确贷款营销潜力，并生成信贷精准营销名单

15

流失挽回：分析3-5年贷款流失率，明确挽回客群，生成精准营销名单

16

个性化客群分析（1类）

17

顶层设计汇报会

数据分析报告撰写

现场

基于数据分析结果，撰写《“数智赋能”存贷业务管理策略与精准营销项目》分析报告

-

第四天晚上-
第五天上午

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18

数据分析成果总结汇报会

现场

负责对数据分析成果进行汇报，并解答领导疑问

负责会议组织

第五天
下午

业务部/综合部

经营班子成员
业务类部门负责人
部分支行行长

19

数据交付沟通会

对项目中产生的数据成果进行面对面交付

现场

负责对交付名单进行说明

接收数据交付成果，确保了解数据应用逻辑和场景。

第五天
下午

业务部