课程背景：

“开门红不是一场秀”，不是简单的一场启动会、一次礼品回馈活动，是银行新一年中的首场战役，这次战役的成败很大程度影响全年业务发展基础。而这场战役的关键是“客户争夺战”，如何增加“客户流量”，提高“客户留量”，减少“客户叛离”，是开门红顶层设计需要考量的重点问题。

要取得客户争夺战的胜利，需要了解客户，熟悉客户，进行客户定位，找出谁是我们真正的客户，哪些客户需要进行重点维护，哪些客户进行批量维护，而最快了解客户的关键就是客户类数据交叉应用，如何整合内外部数据，让数据辅助经营管理，不仅是开门红的重点，更是年度经营战略的重点。

要将银行数据变成数据资产，并利用到业务经营管理中，需要打破数据安全“枷锁”，允许进行数据分析，打破部门考核思维，从业务经营视角来应用数据，强化数据应用团队的组建，在实战中累计经验，构建数据模型、客户行为画像、精准营销名单、客户分层分级管理等。

本课程以帮助银行更好的开展2023年开门红业务进行设计。讲授数据分析思维、银行常用函数、数据模型构建、客户分群管理，如：存款核心客户管理、贷款精准营销名单、产品交叉营销、流失预警模型等，帮助学员掌握数据分析的框架、流程和技术，提升银行从业人员数据分析能力，客群管理与分析能力、提升银行精细化管理水平。

课程收益：

掌握常用函数，提升工作效率

以数为始，提升经营管理思维

以战代练，输出数据分析模型与精准营销名单

改变管理角色定位，体现“以客户为中心”，实施客户培育与营销机制

授课对象：银行数据运营官、分管业务领导、业务条线负责人、经常涉及数据分析的岗位、优秀网点负责人代表

授课方式：互动式教学+数据应用流程与逻辑讲解、案例推演、实战辅导

授课时长：3天2晚

授课大纲：

第1天（白天）

一、银行数据应用的重要性性与现状分析

1.解读2018年银保监会《关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知》

2.解读2020年银保监关于数据质量专项工作的通知

3.银行客户类数据的“三不用”现状

4.“数字化”转型的前提是“数智化”思维革新

二、银行“常用函数”解析与实战训练

1.常用函数

1)计算系统日期与时间：NOW、TODAY

2)提取时间：YEAR、MONTH、DAY、HOUR、MINUTE

3)计算两日前之差：DATEDIF

4)提取函数三兄弟：LEFT、RIGHT、MID

5)查找与引用利器：VLOOKUP/HLOOKUP

6)条件逻辑函数：IF/IFS

7)批量建文件夹

8)批量分解表格

2.常用功能

1)分列的操作方法

2)透视表的使用方法

实操：常用函数应用技巧

三、数据分析实战案例解析与模型建立-存款篇

1.2022年存款留存率实操案例模型解析

2.2023年到期存款实操案例模型解析

3.2023年核心存款客户实操案例模型解析

4.2023年礼品采购与厅堂活动档次设计逻辑

5.2023年存款到期临界客户名单分析逻辑

6.2023年资金归行率潜力分析与目标设置

7.2023年收单业务日均存款贡献潜力分析

8.2023年到期存款自动转存率分析

9.2023年存款市场份额走势分析

10.2023年日均存款任务分级模型解析

第1天（晚上）

小组实战辅导：模型建立与数据分析

第2天（上午）

四、数据分析实战案例解析与模型建立-贷款篇

1.产能突破的基本逻辑

2.贷款客户流失率与二次营销实战案例解析

3.个体工商户客群客户画像与最佳产品持有模型

4.按揭客户贷款交叉持有率与分级营销模型

5.贷款白名单分层分级营销逻辑

第2天（下午+晚上）

小组实战辅导：模型建立与数据分析

第3天

五、数据分析结果呈现与策略制定

1.数据分析成果呈现（EXCEL到PPT）

2.数据分析下的存贷款营销管理策略制定

3.数据赋能训练成果汇报

邀请领导参与倾听与点评

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