课程背景：
中国财富管理市场经历了财富储蓄阶段、零售服务阶段、互金平台阶段到买方投顾阶段，二级市场投资的黄金时代正在开启，基金行业呈现出新的变化趋势，刚兑银行理财落幕，财富管理时代引来新气象；公募产品重新定位，立足财富管理工具，助力实体经济；外资进军，行业竞争加剧，量化私募暴增亿万规模。但是绝大部分基民都在买不适合自己的资产，投资者的回报远低于购买股票和基金的回报，客户存在资本市场波动太大不想承担太高的波动风险、各类资产收益率普遍下降的痛点，因此需要多种策略的私募基金满足客户资产配置的需求。
课程收益：
1、了解私募基金售前的基本流程，并掌握对应销售流程，应用对应工具。
2、了解私募基金售后的服务流程，并掌握对应的服务流程，应用对应工具。
3、理解高净值客户理财需求
课程对象：理财经理、投资顾问
课程方式：讲授+案例分析+小组互动+场景演练+游戏
课程大纲/要点：
第一讲 行业分析与展望
一、居民财富增长的特点
1.高净值人群增速加快
2.高净值人群细分客群的特点
二、居民资产配置变化趋势
1.从非金融资产向金融资产
2.从低风险向中高风险
3.从单一国内向国际配置
三、资产管理行业比变化趋势
1.规模创新高
2.头部集中愈加明显
3.行业利润承压
四、财富管理机构变化趋势
游戏：最后通牒（理性决策有多难）
第二讲 售前充分沟通
一、客户信息收集
1.客户信息收集（四方格工具）
2.主动收入与被动收入
3.目标与风险
4.投资范围和资产类别（表格工具）
二、收益预期的沟通
1.通胀风险
2.收益来源
1.贝塔收益
1)大类资产回报
2)各国房产和股票回报
3)中美港股市对比
2.阿尔法收益
1)中美股市的超额回报
2)国内公募私募超额回报
3)国内私募各个策略的超额回报
4)国内量化私募的超额回报
三、期限预期的沟通
1.期限的重要性
2.各类基金多久能赚钱
3.1-10年权益投资的表现
四、波动与回撤预期的沟通
1.重要性
2.主要概念
3.回撤与波动的表现
案例和案例分析：基金的相关性对组合的影响
4.波动的处理
五、操作与流程的沟通
1.服务频率
2.服务方式和工具
3.费用
4.日期
小组任务：经验萃取
第三讲 售后存续服务
一、信息服务
1.净值
2.市场
3.分红
4.业绩报酬
二、归因服务
1.原则：盈亏同源
2.框架：贝塔+阿尔法
案例与练习：常见策略归因分析
三、组合调整服务
1.组合调整的流程
2.组合调整的触发因素和对应方案
小组任务：经验萃取
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