一、贷款业务的流程规则
1. 信用登记评定
2. 统一授信
3. 贷款申请与受理
4. 贷前调查
5. 贷款审查
6. 贷款审批
7. 签订贷款合同
8. 审核提款条件
9. 贷款发放与支付
10. 贷后管理
11. 贷款收回
二、贷款业务合规风险及案件风险防范
1.授信合同法律风险及控制
u董事会/股东会决议对授信合同效力的影响：案例
u公司越权融资的法律后果分析：案例
u合同面签的必要性：案例
u公章、合同专用章、私章的法律认定
2.抵押类贷款的法律风险及控制
u抵押登记的效力：案例
u重复抵押的法律风险分析：案例
u融资租赁合同项下抵押权法律效力：案例
u在建工程抵押的法律风险：案例
3.质押类贷款的法律风险及控制
u动产质权与动产抵押权：案例
u应收账款质押：案例
u理财产品应收账款质押：案例
4.夫妻关系与信贷业务
u夫妻共同财产、夫妻个人财产的理解：案例
u夫妻共同债务、夫妻个人债务：案例
u夫妻一方以其财产抵押的效力：案例
5.小产权房
三、信贷违规与犯罪案件分析
1. 案例：虚设帐户，伪造票证，侵吞公款
2. 案例：冒名贷款，中途截留
3. 案例：质押贷款，透支库款
4. 案例：以权谋私，受贿索贿
5. 案例：利用电脑作案
四、当前在抵债资产经营环节案件分析
1. 抵债资产经营环节案件举例
2. 发案特点
3. 诱发职务犯罪的原因
