一、基层网点面临的风险类别
二、风险事件的具体表现形式
三、重点业务环节的风险点
1.办理新开户业务：案例
户口簿新开立个人结算账户的问题
使用户口簿进行客户信息录入及风险防范
户籍证明新开存款账户的问题
2.办理取款业务：案例
支取方式风险告知制度
储户资金被冒领的司法裁判标准
继承存款的支取
3.办理挂失业务：案例
银行受理挂失的时间要求
违规办理网银引纠纷
对被“限制”人身自由的人挂失存款
4.办理司法查询、扣划、冻结业务：案例
计算机系统造成的擅自解冻
5.银行的安全保障义务：案例
银行员工强行拔卡，保住了储户100万
四、柜面业务案例23个（案情、分析、防范措施）
1.案例一：违规办理个人开户业务造成资金风险
2.案例二：开户串户
3.案例三：存款币别输错导致的差错
4.案例四：取款办成存款导致短款
5.案例五：一笔存款两次存入
6.案例六：违规办理挂失业务导致客户资金被盗
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五、柜面业务的内控实施要点
1.重要物品管理
2.存款业务
3.柜员管理
4.建议
六、央行85号文之后：可为与不可为
1.当前中国电信诈骗事件分析
2.《通知》出台的背景
3.《通知》为什么要加强单位支付账户管理
4.《通知》对买卖账户行为采取哪些强化管理措施
5.《通知》为什么要调整自助柜员机转账管理政策
6.《通知》针对特约商户与受理终端提出了哪些管理措施
7.社会公众需要配合做好哪些工作
