课程对象：商业银行客户经理。
课程大纲/要点：
一、内控合规与银行案件
1.内控合规管理建设年活动沿革与工作要求。
2.信贷业务监管处罚重点分析（2017-2021年）。
1)贷款资金用途不合规。
2)票据贸易背景不真实。
3)统一授信不规范。
4)客户经理不当行为。
3.银行案件与危害。
1)银行案件定义与内涵。
2)银行信贷类案件特点。
3)银行案件危害及后果。
4)银行案件趋势。
二、违法违规典型案例与适用罪名
1.收受客户好处。
1)典型案例：银行员工收受客户贿赂案；
2)非公受贿罪解析。
3)客户关系处理与受贿风险防范。
2.参与民间融资、非法集资。
1)典型案例：某银行客户经理集资诈骗案；
2)集资诈骗罪解析。
3)非法集资防范要点。
3.违法发放贷款。
1)典型案例：支行副行长违规对外担保、指使下属违法发放贷款案；
2)违法发放贷款罪解析。
3)授信尽职要点。
4.盗取/挪用客户资金。
1)典型案例：某行柜员挪用客户资金案。
2)挪用资金罪解析。
3)挪用资金防范要点。
5.伪造、变造金融票证。
1)典型案例：某行柜员伪造客户存单案。
2)伪造、变造金融票证罪解析。
3)伪造、变造金融票证防范要点。
6.非法获取公民个人信息。
1)典型案例：某行客户经理勾结盗取客户信息案
2)侵犯公民个人信息罪解析。
3)信息保密与信息安全风险防范。
7.深陷赌博恶习。
1)典型案例：某行客户经理深陷赌博骗取贷款案。
2)贷款诈骗罪解析。
3)如何正确看待赌博行为。
8.违规代办代保管。
1)典型案例：某行违规代办业务暴雷。
2)违规代办代保管潜在的刑事风险。
3)代办代保管防范要点。
三、操作法律风险防范
1.客户资料审核不严。
1)识别与防范假公司。
2)识别与防范假公章。
3)识别与防范假报表。
4)识别与防范假合同
2.客户真实意愿核查不严。
1)识别和防范假保证。
2)识别和防范假抵押。
3.贸易背景真实性审核不严。
4.客户关联信息调查不全。
四、强化职业道德教育
1.合规的定义和性质。
2.合规价值与意义（合规创造价值）。
3.异常行为识别与防范。
1)重点异常行为表现。
① 4类“积极型”异常行为。
② 8类“消极型”异常行为。
2)异常行为预警信号。
3)如何恰当处理与客户的关系。
4.强化职业道德意识。
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