课程对象：商业银行运营条线管理人员
课程大纲/要点：
引言：河南村镇银行存款风险事件
一、强监管形势与最新监管政策分析
1.强监管起源与总体形势。
1)强监管起因；
2)监管治乱象与内控合规管理建设年；
《持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》
2.最新监管政策解读。
1)《个人信息保护法》；
2)《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》；
3)《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》。
4)《负债质量管理办法》；
5)《规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》；
6)《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
3.违规行为与监管处罚。
1)监管处罚重点梳理（2021年）；
2)反洗钱处罚案例。
监管处罚案例。
重点风险监测：电信网络诈骗、单位账户、个体工商户、POS机等。
3)存款业务处罚案例。
4)理财业务处罚案例。
5)代理业务处罚案例。
二、银行案件防控实务
1.银行案件的防控态势。
2.银行案件的定义、类型。
3.银行运营条线案件特点。
4.典型案件深度剖析。
1)网点违法犯罪典型案件。
支行行长/员工集资诈骗案
某行员工帮助信息网络犯罪
2)网点存款及柜面典型案件。
某银行柜员监守自盗案
某行支行副行长盗取ATM现金案
3)网点中间业务典型案件。
某行巨额飞单事件
柜员借理财之机盗取客户资金
4)网点信息安全风险典型案件。
某支行行泄露客户隐私事件
内部员工盗取客户信息案
三、银行案件防控要点
1.大数据视角下的舞弊行为特征。
2.案件动因与防控原理。
1)案件动因分析；
2)银行理性犯罪模型解读。
3.运营风险防控要点。
1)操作管理；
2)复核授权；
3)业务检查；
4)日常生活。
4.合规文化培育。
1)管理人员带头合规；
2)适度合规问责；
3)合规要求行为化。
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