课程对象：分支机构管理人员、内控/风控/合规等相关人员
课程大纲/要点：
引言
一、监管形势与银行风险趋势
1.强监管总体形势。
1)强监管起因；
2)监管治乱象与内控合规管理建设年；
3)银行案件防控形势。
2.分支机构主要风险点。
1)员工舞弊风险；
2)柜面操作风险；
3)信贷违规风险；
4)信息安全风险；
5)突发事件处置风险；
6)信用风险恶化。
3.违规行为与监管处罚。
1)监管处罚重点梳理（2017-2021年）；
2)典型处罚案例分析。
二、分支机构典型风险案例分析
1.参与民间融资、非法集资。
1)典型案例：员工参与非法集资案。
2)非法集资罪解析。
2.员工内部欺诈盗取银行或客户资金。
1)典型案例：某行柜员伪造金融票证盗取客户资金案。
2)金融凭证诈骗罪解析。
3.员工违规代客保管或代办业务。
1)典型案例：某行员工利用超柜业务盗取客户资金案。
2)职务侵占罪名解析。
4.员工与客户发生资金往来或担保往来。
1)典型案例：指使下属违法发放贷款案。
2)违法发放贷款罪名解析。
5.违规销售理财产品。
1)典型案例：某行巨额飞单案。
2)非法吸收公众存款罪。
6.侵犯、泄露客户隐私信息。
1)典型案例：某行泄露客户隐私事件。
2)侵犯公民个人信息罪名解析。
三、心理学与银行风险防范
1.客观认识银行风险：数量化与心理学。
2.控制降低信用风险：过度自信理论。
3.员工合规意识培育：习得性无助理论。
4.员工自律意识强化：启动效应理论。
5.机构合规文化建设：认知失调理论。
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