课程背景：

基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，基金一向是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；

同时，资管新规规范了金融市场的运行，影响了我们的钱袋子，当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，基金客户经营一直是理财经理的关键手段，此次培训将能有效提高理财经理基金分析与投资能力，内容皆是从理财经理角度所写成。

作为零售业务营销人员，你在基金营销中是否经常有这样的遭遇和困惑：

面对现在反复震荡的点位，怎么给客户推荐基金?

面对产品库中茫茫多的基金产品，如何筛选表现较好的基金?

任务基金卖不出去着急，可是好容易卖出去了，却更着急了更担心了!

2022年市场行情低于预期，基金持有客户如何经营?

针对以及购买基金的客户，如何进行后续跟进与移动监控?

由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，把握当前投资机遇。

课程收益：

1.熟悉基金基础知识与构建组合；

2.客户持仓基金的专业分析与追踪管理；

3.学会筛选基金办法与基金客户经营思路

4.学会市场分析与基金研究；

授课对象：产品经理、财富顾问、理财经理、客户经理及其他产品管理或营销岗位

授课方式：理论培训、案例教学、工具运用与研讨制作、实战研讨

课程大纲：

一、拥抱权益时代：大势所趋当然基金

1.股票市场主题轮动的多变性

2.股票投资分析的七大维度

3.不同市场基金分析的策略应用

4.底部特征与顶部信号？

5.如何做技术分析，在未来是否可以通过及时分析逃顶

6.投资的景气循环理论

7.如何通过资金面分析市场：北上资金、债市、两融余额对市场的影响

8.整个市场的主体逐渐会变成由公募基金主导

9.中国证券（A 股）市场到底是不是零和博弈？

10.基金复利的假象与骗局

11.A股走势模拟与基金获利逻辑与策略

12.基金投资的获利收窄效应

13.通过过去十年的市场分析投资的三大方式

14.基金的买入卖出时机判断

二、基金产品管理与诊断追踪

1.基金分析的二十大维度与基金分析模板

2.市场上优秀“双10”基金经理人分析

举例：优秀经理人的基金分析（转换策略）

3.最新基金公司排名情况

4.主题基金挂羊头卖狗肉

5.个人投资者与机构投资者青睐的基金分析

6.对一般投资者有效的基金分析20大维度

7.如何在上万只基金里选择优秀标的

8.各类基金判断的误区

9.实证距离：规模对于基金绩效的影响

10.基金鉴诊的五大步骤与策略分析

11.基金投资者最担心的事

12.基金客户维护过程中如何与客户进行基金沟通

13.单经理人还是双经理人好

14.万一套住了怎么办，如何帮助客户解套？

15.穿越牛熊的组合设计：五维投资策略

16.为何配置公募基金

17.如何配置公募基金：选基五要素（业绩、策略、团队、规模、费用）

18.如何配置公募基金？——买入和持有公募的行为要点

19.股票和债券的收益来源（α+β）

20.存续服务之:基金客户档案管理

21.基金被套了怎么办？如何帮助客户解套

案例演示被套基金解套策略

22.减仓与止盈策略

23.存续服务之:投资计划vs实际比例变动

24.基金产品覆盖率重要性

25.构建客户基金池，组合涉及的7个问题

26.存续服务之:基金投资后的12个误区

27.存续服务之:售后服务与管理建议

三、基金实战研讨分析

1.选择标的现场分析

2.营销工具制作与应用

1)工具①：基金分析模板

2)工具②：基金客户管理检视档案

3)工具③：工具应用

师生交流：答疑互动