课程背景：
基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，基金一向是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；
同时，资管新规规范了金融市场的运行，影响了我们的钱袋子，当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，基金客户经营一直是银行零售业务的关键，此次培训从中国资本市场投资机遇、金融改革、权益与固收标的在大类资产配置方面的效用等方面详细阐述，进一步提高对资本市场、权益与固收业务的认知与思考。
由由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，把握当前投资机遇。
课程收益：
1.进一步熟知中国资本市场的投资机会；
2.投资者在大事件下的心理分析与维护思路；
3.权益与固收在大类资产配置中的效用；
4.通过构建组合提升整体账户收益；
5.投资技术分析应用；
6.财富管理的营销组织推动与管理；
授课对象：中层管理者、财富经理
授课方式：理论培训、案例教学、工具应用、实战研讨
课程大纲（一级目录）：
一、中国资本市场的投资机会
1.面对居民财富增长的同时，如何解决CPI、利率下行对财富增值保值带来的困扰
2.在大类资产配置中，投资者为什么会选择房产投资
3.房子还要继续投资吗？房子有涨也有跌-影响房价的7个因素出现逆转
4.买固收类理财很好，债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭
5.当前经济环境内忧外患，十年期国债收益率上浮，债券资本利得出现回吐，理财净值回撤，继续投资债券类理财产品依然是益处多多？
6.由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池
7.权益市场是不是真的好？
8.投资最重要的是差价！买在底部+卖在顶部
9.金融系统不断暴雷，大量信托资金不能正常兑付。房地产流动性出问题，房地产不断暴雷。是不是进入了金融暴雷期？风险持续爆发的阶段
10.高效统筹疫情防控和经济社会发展工作，坚持动态清零。特别是要从政治上看、算政治账：疫情带来的预期转弱和需求收缩
11.A股绝望指数再度高达100%，显示市场情绪极度悲观，11-12月大事件
12.中美经济周期一个向上一个向下，风景这边独好短期很难！
13.五种层次，不同的决策框架，投资者怎么抉择？
14.当前中国市场的估值水平与投资机遇：上市公司标准及盈利能力与绝对价格估值维度
15.A股现在到底可不可以投资
16.投资逻辑思考：A股历轮牛市起因背景：解决符合时代的产业融资问题
17.股市=景气+资金+政策+信心
1)景气面（①资本扎堆全球最完整的供应链基地、②从中国制造业采购经理人指数运行情况观测经济修复、③各项经济指标修复，为何投资者感受不好？）
2)资金面（①四大流动性助推中国资本市场、②人行牵头：9月成立金融稳定保障基金寓意何在？）
3)政策面（①中国金融改革造就最大机会、②中央经济会议提出经济建设周期，由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池③二十大会议体现了哪些机遇？）
4)信心面 （你担心的事~历史也曾经发生过！疫情会摧毁经济复苏信心吗？）
18.到底未来怎么投资：GDP是宏伟发展蓝图：经济双循环的必要性
居民消费支出>企业投资支出>政府购买支出>进出口外贸
19.长期投资最大的风险是什么？[赤子、债务、违约、通胀、人口、逆全球化、环境破坏、中美脱钩、国际局势···]
20.美联储加息影响几何？市场预期美联储加息6次左右，应作何应对？思考加息后时代的投资策略
21.牛熊总在周期中，投资的忠告与建议：均衡配置，长期投资7大建议
二、未来机构化趋势与走势研判分析
1.从美国历史上的“去散户化”过程后市场发展
2.整个市场的主体逐渐会变成由公募基金主导
3.投资市场结构的未来演变趋势
4.去散户化进程、在散户化和机构化的市场到底怎么投资
5.权益投资分析的七大维度
6.底部特征与顶部信号？
7.如何做技术分析，在未来是否可以通过及时分析逃顶
8.投资的景气循环理论
9.如何通过资金面分析市场：北上资金、债市、两融余额对市场的影响
10.权益的买入卖出时机判断
11.A股走势模拟与基金获利逻辑
12.投资的获利收窄效应
13.复利的假象与骗局
14.组合设计与投资必胜策略
三、权益投资与投资者资产有效管理
1.业务成交的5个要素
2.匡算客户心理的收益率预期
3.依据匡算客户的收益及风险目标推荐合适的产品
4.案例:测算客户可以承受的最大波动率和最大回撤
5.投资者服务模型3步工作法
6.投资者最担心的事
7.客户维护过程中如何与客户进行基金沟通
8.为何配置权益产品与固收产品
9.如何配置权益产品与固收产品
10.存续服务之:定时做产品鉴诊
11.客户账户鉴诊5步骤
12.存续服务之:客户档案管理
13.投资被套了怎么办？如何帮助客户解套
14.案例演示被套产品解套策略
15.减仓与止盈策略
16.存续服务之:投资计划vs实际比例变动
17.通过正确的CTX投资模型构建客户产品池，
18.账户组合涉及的7个问题
19.存续服务之:基金投资后的12个误区
20.不同投资者的风险警示
21.在相同的风险情况下，获得较高的收益，还是在收益相同的情况下，承担较低的风险
22.过社保历史亏损两年事件思考投资的期限选择
23.股债组合配置和再平衡的必要性：风水轮流转
24.存续服务之:售后服务与管理建议
25.2023年权益与固收配置建议
四、代销业务推动与管理
1.银行代理业务的困难与原因
1)代理业务发展困惑之管理层问题
2)代理业务发展困惑之员工问题
3)代理业务发展困惑之客户问题
4)代理业务发展困惑之市场问题
2.财富管理的营销组织
1)客户经营与管理
2)营销队伍技能提升、过程管理及售后服务执行
3)营销活动管理
3.代理业务的共赢繁荣发展
1)银行、理财子公司、基金公司、客户的共赢发展
2)银行代理业务发展的两条路径与统一
3)银行代理业务开展的层次与路径设计
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